2021年12月29日
經過多年努力,香港從區域金融中心發展成為國際金融中心。在全球競爭新環境下,香港亦需要尋找新定位,提升優勢,加快建設離岸人民幣樞紐、資產管理中心、風險管理中心,力拓綠色金融和金融科技,為融入國家大局提供有力的切入點。
2021年9月,英國智庫Z/Yen集團與中國(深圳)綜合開發研究院發布全球金融中心指數(Global Financial Centres Index)報告,香港排名第三,僅次於美國紐約和英國倫敦,分項部分指標名列前茅,確認香港國際金融中心的領先地位。
全球領先金融中心競爭劇烈,但結構保持動態穩定。與10年前相比,在全球前十大金融中心,亞太國際金融中心由3個擴展至6個,加快崛起;美國金融中心由5個下降到1個,波動放緩;歐洲金融中心由2個增加到3個,大致平穩。
「十四五」時期,中國金融業進入開放引領的新時代,香港成為內地金融市場對外聯通的主管道,提供互聯互通的多元選擇。
香港是全球首要的離岸人民幣中心,是人民幣國際化的早期主要驅動者和全周期重要參與者。
人民幣國際化呈現市場驅動、圍繞實體經濟、服務走出去企業的新特徵,因應人民幣國際化的新要求,香港應繼續完善市場基礎設施配套,進一步提升及創新其人民幣產品及服務,更好地滿足內地及全球客戶的需求。
拓全球風險管理中心
本港要加快啟動離岸人民幣產品市場,擴大資金池,提高人民幣在離岸市場的使用率,鞏固香港全球離岸人民幣業務樞紐地位,進一步提升金融中心的多樣性和關聯性。
《2020胡潤財富報告》顯示,廣東省擁有600萬元、1000萬元及1億元人民幣資產的家庭分別達69.2萬戶、29.1萬戶及1.69萬戶,富裕家庭數位居全國前列。龐大的富裕人群將為香港的金融機構帶來巨大業務需求,為香港資產管理行業帶來新機遇。
綠色金融勢不可擋
香港金融發展要保駕護航,建立全球風險管理中心。香港滙聚頂級的法律和會計服務機構,抓住「一帶一路」大型基建及投資專案機會,為企業提供專業的風險管理服務和有效的保險保障,圍繞「一帶一路」離岸專案轉移和管理風險,擴大再保險市場等業務。香港應研究本地保險公司在大灣區設立服務中心及「保險通」可行性,擴大保險相連證券產品,提高保險公司風險承受能力。
全球氣候風險備受關注,綠色金融勢不可擋。香港大力推動綠色金融發展,加強國際與區域合作,促使綠色金融踏上新台階,增加香港債券市場的發展空間,補足國際金融中心短板。
香港《財政預算案》計劃定期發行綠債、擴大「政府綠色債券計劃」規模、把借款上限提升1倍,未來5年發行約1755億元等值的綠色債券。政府推出「綠色和可持續金融資助計劃」,資助合資格的債券發行人和借款人的發債支出及外部評審服務。
為香港國際金融中心發展賦予金融科技新內涵。香港科技金融奮起直追,銀行業科技含量有所提升。香港構建「商業數據通」(CDI)資料平台改進銀行服務,加快推動跨境金融科技,與內地研究建立一站式沙盒聯網。
總括而言,香港將長期保持良好的營商環境、簡單低稅制、金融監管高效及自由經濟體等優勢,並把握內地金融市場對外開放的新機遇,不斷提升國際金融中心競爭優勢,加快融入國家發展大局。
作者為中銀香港首席經濟學家
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