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2023年9月14日
香港金融管理局及證監會早前就精簡「高端專業投資者」銷售程序，向包括私人銀行及私人財富管理公司等中介人發出通函，對於符合高端專業投資者資格的客戶，在其所預先設定的投資金額上限及產品範圍內進行交易時，中介人毋須就交易為其進行合適性評估，亦可不用提供產品說明。私人財富管理公會行政總裁兼董事總經理石軒宇（Peter Stein）表示，簡化後的銷售程序為高端專業投資者帶來更優越的客戶體驗，有助提升香港於私人財富管理業的吸引力和競爭力，鼓勵更多高端專業投資者來港投資，為香港業界吸納更多資金。
業界普遍歡迎精簡措施，預料可以覆蓋佔本港市場最多資產的單位數百分比投資者，包括家族辦公室級別客戶，將可節省金融機構的人力成本，從而提升營業效率。
毋須合適性評估 省成本提效
「高端專業投資者」是指擁有不少於4000萬元的投資組合，或8000萬元的除主要住所外的資產淨值，亦需要有一定的知識或經驗。
除資產要求外，「高端專業投資者」要符合至少一項條件，包括持有會計、經濟、金融財務或相關學科的學位或深造文憑；取得金融財務相關專業資格，例如特許金融分析師（CFA）；從事金融界別專業工作不少於一年的相關經驗；以及過去3年內曾執行不少於5宗相同產品類別的投資產品交易、即銀行賬戶有相關交易紀錄。投資目標亦有限制，保守型客戶例如其投資目標為保本或尋求固定收入的人，便不應被視為高端專業投資者。
若客戶具備高端專業投資者的相關程度知識或經驗及虧損承受能力，中介人便可採用精簡程序，從而允許高端專業投資者撥出適當數額的資金，投資於涉及不同風險回報狀況的投資產品組合。中介人亦可毋須為每項交易就高端專業投資者的風險承受水平、投資目標及投資年期進行配對，亦毋須就高端專業投資者的知識和經驗及集中風險進行評估。中介人可預先向高端專業投資者就投資產品的特性、性質及風險程序提供說明。
石軒宇指看齊國際標準
石軒宇稱，香港在此變革前，是其中一個具有最嚴格高端投資者銷售程序限制的地方，並且屬唯一沒有為個別高端投資者提供與其他零售投資者不同投資途徑的主要司法管轄區。
新的框架將使香港與國際標準保持一致，例如瑞士、英國、美國和新加坡都有類似規定，允許更具經驗的高端投資者豁免風險測試和某些披露要求。
至於今次精簡銷售程序會否吸引更多高端富戶透過香港市場投資，從而有助本港整體財富管理市場及金融產品的創新發展，石軒宇認為，高端專業投資者一直都會按自己的需要而選擇在香港或其他市場投資。
是次簡化合適性評估流程，令香港與其他市場看齊，讓高端專業投資者在交易時有更大的便利和更優秀的客戶體驗，有助鞏固香港私人財富管理行業的競爭力，預計業界長遠受惠於今次簡化銷售程序。
經驗豐富的高端專業投資者本身有一定水平的金融知識，對金融市場有充分了解，而且交易頻繁，因此他們不一定需要中介機構去檢查他們有否考慮投資其他類似產品，或者他們的風險集中度。新的框架一方面容許高端專業投資者避免耗時於不必要的程序上，有助於適時執行交易。
發揮香港資管樞紐角色
另一方面，簡化後的銷售程序為高端專業投資者帶來更優越的客戶體驗，有助提升香港於私人財富管理業的吸引力和競爭力，鼓勵更多高端專業投資者來港投資，為香港業界吸納更多資金。
香港銀行公會早前提到，相信今次的舉措有助吸引更多本地及海外的高淨值投資者在港投資，進一步發揮香港作為資產及財富管理業務樞紐的角色。
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