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2023年9月14日

私人銀行暨財富管理_專題特刊

業界冀加碼 推更多便利措施

業界人士相信,高端專業投資者的精簡銷售程序實施後,有助節省金融機構的人力成本,提升營業效率。瑭明家族辦公室首席執行官及聯合創辦人郭興業認為,今次安排是回應業界的需求,相信當局會持續檢視及擴大更多便利措施範圍。

郭興業:政府回應訴求

郭興業表示,今次的措施亦是3月政府宣示吸引家族辦公室的八招之一,這次安排實質回應業界需求,可減省後台人員核對及輸入相關資料,以及管理人員覆核及備存紀錄的時間,節省人力成本。至於可節省多少成本,他指難以量化,亦要視乎金融機構服務的客戶種類而定。由於過去一些繁複的程序得以減省,有助釋放人力用於其他方面,對提升效率一定有幫助。

以往在每項涉及複雜產品買賣時,金融機構均需要查看客戶的資料,包括資產淨值、風險承受能力、投資經驗等總體評核,然後再與產品配對,並須備存紀錄及文件予監管當局,業界人士指出,「很多時候都只是在等call(提取)資料出來做cross-check(覆核)」。

簡化流程後,中介人毋須就投資者的風險承受能力、投資目標及投資年期與每項合資格投資交易進行配對;亦毋須就投資者的知識和經驗,以及就每項合資格投資交易所帶來的集中風險進行評估。

對於涉及建議或招攬行為的交易,毋須向投資者提供產品說明,亦不用備存紀錄,惟須提供最新的產品發售文件;而對於不涉及建議的複雜產品交易,在提供產品發售文件的前提下,毋須就相關產品進行盡職審查。

符合資格的投資者,須訂明可採用精簡程序執行交易的產品類別,亦要以絕對數值或百分比方式訂明精簡交易的限額。

新規平衡監管與營銷

郭興業又稱,明白到措施實施初期需觀察成效及是否保障投資者,相信當局會持續檢視及擴大更多便利措施範圍。

與其他大型國際金融城市比較,香港的監管力度一直相對有力,此措施在平衡監管力度時釋放更多便利性,傳遞正面訊息,表明若投資級別達到某個水平,香港亦願意作出適當調節。

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