2023年7月8日

洪龍荃 財智博立

如何做好投身金融業規劃

早前應邀到香港都會大學擔任分享嘉賓，為一眾年輕大學生分享投資理財的重要性，以及自身入行經歷。因此，今期專欄就破格一點，不談投資，反而着重分享自身經歷，希望有助一眾年輕人投身金融行業。

每當大家問及我的背景時，也不禁會問：「為何你明明修讀英國文學，卻可以成功躋身金融行業呢？」實際上，金融行業並非一定優先選擇金融本科畢業生，因為他們一般非常看重畢業生的學習、思考和應變能力等要素，反而金融等硬知識，他們相信同學在入職後可以快速掌握。

以我第一份工作為例，當年我進入了亞洲最大的基金公司之一「惠理基金」擔任分析員，創辦人謝清海先生也是半途出家，他入行之初是從事記者採訪工作，及後對金融產生濃厚興趣才轉行，因此他在聘請新同事時，從來不拘泥於是否名牌大學畢業、是否就讀金融本科等，最重要是那個新同事具備邏輯思維，以及對投資充滿熱情。

除心態外，我認為及早規劃也是很重要的一步，以下是幾個小建議，希望可以幫到年輕人做好準備：

考取相關資格 把握實習機會

1）學習相關課程：由於當時我並非商科本科，因此我在Year 2及Year 3分別報讀了一些商科的課程如管理學、會計學及財務學等，這樣一方面既可了解到相關知識，也能清晰反映在畢業的成績單上，讓未來僱主知道你在大學期間已事先裝備好一定知識。同時，我認為同學們可考慮提前報考CFA Level 1等專業課程，因為在履歷表上可以註明已考到相關資格，也能夠在往後的面試中，給面試官留下一個好印象，等他們知道自己是為了入行做好準備工作。

2）累積實習經驗：我認為入學Year 1時最好開始好好規劃未來數年的暑假實習，要好好留意各金融機構的報名要求和截止情況。同時，現實是殘酷的，第一年的實習會影響你之後的第二份實習，因此一個好的開始絕對是成功的一半。當年，因為我對投資及公司研究非常感興趣，因此非常積極尋找相關工作機會，最終有幸能夠在兩家基金公司做過實習，這些經驗也有助我在往後的面試中更能得到青睞。而在工作的過程中，請記得要務必珍惜每一個學習機會，盡量給上司或同事留有好印象。這樣你一方面較大機會能夠得到他們的幫助，為你撰寫推薦信或在職業生涯提供支持及建議；更有機會可以在畢業前嘗試聯絡他們，看看會否有空缺，優先入職。

3）建立個人品牌：建立個人品牌可以提高自己在職場上的知名度和影響力，通過在社交媒體上發表有價值的內容、參加行業活動、發表文章等方式來建立個人品牌。當年，我自高中開始便一直在網上公開平台寫Blog，把個人投資心得和體會撰寫出來。隨着時間的推移，我的Blog愈來愈多人觀看和評論，甚至得到財經雜誌的報道，也出於這個原因，我才得到出書的機會。正因如此，我才有機會得到更廣泛的報道，也間接讓我獲得其後的寶貴實習機會。

寫作增知名度 嘗試模擬投資

4）實踐和實驗：我記得自己還在大學時，曾經參加過一些模擬投資比賽，這些比賽也能協助自己累積經驗，更了解金融市場和不同產品。同時，你也可以嘗試設立模擬投資組合，或者在控制好風險的情況下實戰投資，這樣也能令自己更快掌握到經驗。尤其是那些想進入基金公司當分析員的同學們，面試中很多時候都會要求你分享一些看好或不看好的股份，以及其投資邏輯。

作者為博立聯合創辦人、基金經理、中原資產管理投資總監

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