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2023年6月1日

滙豐亞洲首推創投債務融資

香港銀行業貸款動力未完全復甦,近年積極拓展新科技行業客戶的滙豐,推出創投債務融資(venture debt),客戶貸款可支付較低利息,配合認股權證(warrant),當公司上市,滙豐會取得股權,新方式可助部分初創以較低成本獲取貸款。

銀行獲認股權 利息較低

滙豐工商金融總經理兼香港及澳門主管方嘯表示,相關產品已在歐美面世,香港為亞洲首個推出的地區,未來集中向B輪融資,或較後階段的初創企業提供相關融資渠道,因為該類公司的上市時間表較可預測。

由於部分初創企業資本少且收入低,隨時要支付10厘甚至更高息才獲得貸款。方嘯稱,現時滙豐可以把部分客戶風險轉入認股權證,讓客戶能以較低利率借貸取得資金拓展業務,貸款期暫定為兩至三年,三年後公司上市,滙豐可透過認股權證以「零成本」換股,減輕銀行資本負擔,亦能賺取利息收益。

如果客戶不欲以認股權證攤分風險,亦可與滙豐洽商一個指定的手續費,客戶同樣以較低利率借貸,貸款合約在特定條件下完結時,滙豐才收取一次性費用。

初創信貸基金擴至234億

另外,滙豐擴大為初創和科技企業而設的信貸基金規模至30億美元(約234億港元),方嘯透露,原本18億美元(約140.4億港元)的額度使用得「七七八八」,融資渠道受客戶歡迎,所以擴大額度。

滙豐同時擴闊重點支持產業,由原來專注於香港和內地的科技、醫療及生命科學行業,延伸至氣候科技、新型工業和消費企業。

方嘯提到,新納入滙控(00005)集團的矽谷銀行英國分行(SVB UK),有為拓展初創客戶業務提供豐富經驗,滙豐數年前亦開始研究該板塊,相信未來發展潛力龐大。

至於滙豐商業銀行的整體貸款,方嘯說,年初至今客戶對貸款需求,已較疫情期間明顯好轉,不少已取得授信額度但尚未提取,由於香港和內地全面撤銷疫限僅數個月,商業活動恢復需時,預計今年第三季經濟會明顯好轉,放貸步伐,將回到正常水平。方嘯又提到,至今貸款質素保持平穩,拖欠比率未有大幅上升。

 

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