今年2月，中央港澳辦主任、國務院港澳辦主任夏寶龍在港考察調研期間，形容「香港是企業幹事創業的天堂、成就夢想的地方」。香港資產財富管理業在亞洲保持領先地位，作為全球重要的金融中心，具有資金自由流動、投資產品豐富、簡單低稅制，以及普通法、良好法治和市場監管等國際認同的優勢。
中央全力支持香港推進國際金融中心建設，今年又宣布了多項支持香港與內地金融互聯互通的政策，進一步鞏固了香港的獨特地位。投資理財的重要理論是「別把所有雞蛋放在一個籃子裏」，對業務全球化的家族辦公室而言，香港是分散投資的好地方。
香港是進入大灣區及內地的「橋頭堡」，能擔任內地和國際市場的「超級聯繫人」，吸引環球資金在港投資，有利於香港與大灣區及其他內地城市接軌。此外，香港有不少財富傳承多代的家族，當中更有超高淨值家族，為家族辦公室行業提供了許多財富傳承的知識和經驗。
因此，香港可謂坐擁發展資產財富管理業務的「天時、地利及人和」。
今年初，萊坊發表的《2024年財富報告》顯示，2023年香港有5957名超高淨值人士，超高淨值人口按年錄得2.5%增幅，預計2028年將增至7290人。
香港經濟自疫情後仍處於復甦階段，而去年全球資產管理規模達120萬億元，當中內地市場約為10萬億元，香港則為3萬億元。若香港能善用內地的市場機遇，擴大內地資產財富管理市場，將可帶來更大發展機遇，成為推動香港經濟發展一大「火車頭」。
香港的資產財富管理投資十分多元，投資產品豐富齊全，涵蓋了上市股票、債券、公私募基金、現金與存款、管理賬戶及其他另類投資等多個領域等。
畢馬威與香港投資基金公會今年6月聯合發布的《2030年願景：香港基金管理行業的未來》亦指出，香港作為亞洲主要資產管理中心的地位依然穩固，但大部分受訪者反映，香港基金經理因「跨境理財通」推廣和銷售方面受限，而限制了「跨境理財通」使用率。要進一步推動香港的資產財富管理業務，發揮香港優勢，有關當局應放寬限制，包括在大灣區內推動互認相關資格或執照，加強跨境理財計劃和稅務優惠政策。
港府於去年《施政報告》公布的「新資本投資者入境計劃」，最低投資門檻為3000萬元，申請人須投資最少2700萬元於獲許金融資產及非住宅房地產。
今年3月接受申請以來，截至7月初，投資推廣署共接獲346宗申請。這些投資者有助於增強香港的資產財富管理及相關專業的發展優勢。除了家族辦公室外，亦能帶動財務、法律、會計、稅務、保險等行業，創造更多高增值就業機會，並引導其投資創科，推動本港經濟發展走向高質量。目前由於住宅投資未納入投資範圍，資金只能考慮工商業項目，而符合最低投資門檻3000萬元的優質投資選擇也不算多，且近年工商舖資本市場不景，也使投資者卻步。故筆者建議當局應考慮盡快把「新資本投資者入境計劃」的資產擴大至住宅房地產，讓投資者有更多選擇。
人才短缺亦是業界面對的一大挑戰。不少家族辦公室規模有限，難以設立培訓計劃來提升從業員的知識及經驗。
目前，香港金融管理局及私人財富管理公會合辦的「私人財富管理人才培訓計劃」，旨在擴大人才庫及向香港新一代人才介紹私人財富管理行業前線至後勤的就業機會。筆者認為未來應擴大招生規模，以加強行業人才庫，培育更多相關人才。
在資產財富管理業務政策上，有關當局亦要提升金融科技等高新技術，強化ESG投資環境，包括推動綠色認證及國際標準銜接，從而有效落實2023至2024財政年度的《財政預算案》中提及「推動香港發展為國際綠色科技及金融中心」的發展配套。
筆者期望有關當局可一方面擴大香港的資產財富管理業務進入內地市場的機會，例如推進跨境理財通和基金互認安排計劃，推動更多不同投資產品出現，使服務更全面。另一方面，「人才服務辦公室」亦應加強支援來港人才入境後的發展和需要，提供一條龍服務，並且在未來持續擴大規模及服務範圍。政府亦應定期檢討並優化「高才通」、投資移民等吸引人才的計劃，進一步加強跨境理財計劃和稅務優惠政策。
這些措施必定可以吸引更多家族辦公室來港，使資產財富管理業務加快發展，成為帶領香港經濟發展的高速列車。
特許測量師及ESG分析師，香港廣州青年總會政策委員會副主任，香港新方向成員
