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2024年5月21日

理柏基金香港年獎2024

滙豐強積金勇奪13獎項 成為強積金組別大贏家

滙豐強積金基金表現持續卓越,2024年首5個月,共獲得50項業界獎項,於理柏基金香港年獎2024勇奪13個獎項,當中更憑着6項最佳混合型強積金獎項,連續三年榮膺該基金類別的團體大獎,此外,亦包攬6項最佳股票基金獎項,成績斐然。

滙豐強積金以整體性價比取勝

作為本港具商譽及口碑的強積金服務商,滙豐強積金照顧成員不同範疇的需要。除優異的基金表現外,亦透過以客為本的成員體驗及僱主服務、實用的資訊及投資者教育、具競爭力的收費水平及投資選擇,成為大眾可靠的退休策劃夥伴,並連續兩年憑整體「性價比」最高的實力獲業界嘉許為「最佳強積金計劃」1

滙豐旗下的強積金計劃提供20項主動式及被動式管理的成分基金,多元化的成分基金涵蓋不同投資市場、資產分配比例及風險水平,切合不同成員的需要。收費方面,他們的成分基金的平均開支比率是1.19%2,較市場平均數1.41%2低超過15%,同時亦有7項成分基金的管理費為其組別最低3

混合型資產基金表現優於同儕

滙豐投資管理作為滙豐強積金的投資經理,今年能夠獲得多項混合型資產基金獎項,關鍵是其龐大的國際網絡,以及滙豐累積的150年深厚經驗。滙豐投資管理擁有超過600名投資專家,通過穩健及紀律嚴謹的投資程序、加上不斷改進的額外回報推動因素 (alpha driver),並善用人工疊加 (human overlay) 的定量技術,讓團隊能夠識別各個地區及資產類別的額外回報推動因素,從而取得較同業更具吸引力的經風險調整後表現。

滙豐強積金今年憑着旗下的「預設投資策略」(DIS基金),奪得5項「理柏基金香港年獎」最佳混合型強積金獎項。滙豐投資管理認為,因為相比強積金市場其他傳統的混合資產基金,DIS基金配置較少香港股票,而且投資層面更加接近環球股票市場的分布。他們的投資團隊採用主動配置的投資策略,同時因應不同的投資環境而配置於不同的資產類別,為成員爭取潛在回報。在過去5年,「核心累積基金」及「65歲後基金」分別錄得市場中位數6.3%及1.5%的年度化回報4。值得留意的是,在過去5年,市場中「預設投資策略」基金的年度化表現可相差超過1%4。強積金成員假如有興趣進一步了解各供應商之基金表現,不妨登入www.mpfa.org.hk網站的《強積金基金平台》部分了解更多資訊。

僱主及僱員對滙豐強積金的滿意度 在眾服務商中排行第一

滙豐強積金於今年2月進行了僱主及僱員服務問卷調查,共訪問了810名僱主及逾890名僱員。結果顯示,客戶對滙豐強積金的滿意度在本港眾服務商之中排行首位,僱主及僱員推薦滙豐強積金的主要原因均包括成分基金的表現及數目。

滙豐強積金不斷優化電子服務渠道,問卷調查反映,愈來愈多成員選用香港滙豐流動理財應用程式管理強積金賬戶。相比未曾使用相關電子服務的成員,曾透過該手機應用程式整合個人賬戶或調配投資組合的成員,表示對滙豐強積金有更高的滿意度。

接近九成受訪的滙豐強積金僱主認為滙豐強積金是值得信賴的合作夥伴,為他們提供簡便的強積金行政程序及專業的服務,尤其在提交供款及結算表,及登記新僱員等多方面的支援,均能合乎他們的期望。值得一提的是,大部分受訪僱主均希望可以於同一間服務商處理強積金及銀行或保險事宜,這突顯了滙豐一站式金融服務的專業優勢。

1. 資料來源:積金評級「2024強積金大獎」

2. 根據積金局網頁截至2024年3月31日的資料

3. 資料來源:美世(Mercer)截至2024年3月31的強積金基金收費表

4. 資料來源:理柏,截至2024年3月31日

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