2021年12月1日

連伯樂 CFA投資視野

【30天免費閱讀】彈性工作不再被投行視為額外福利

投資專業人士當前面對截然不同的環境。兩年前，他們習慣每日在設備完善的辦公室及交易所工作，亦經常往來世界不同角落，評估投資項目、尋找機遇，以及與客戶見面。

兩年後的今天，他們面對很多障礙，出差公幹存在的不明朗因素，靠科技與外界聯繫的依賴，工作與私人生活的界線日漸變得模糊。

究竟投資行業過去兩年的工作模式有什麼改變？CFA協會為了探討這個問題，訪問來自120個市場共4600名投資專業人士。亦即CFA協會一個四部分的研究項目之一。

該研究的第一部分名為《投資管理工作的未來》研究報告，得到的結論是上述的改變影響深遠，而投資專業人士仍能適應重重挑戰、變化多端的工作環境。此外，亦強調金融服務機構有必要支持員工對彈性工作的需要，尤其在亞太區，不正視此現象的機構，或可能因此而失去人才。

報告內，我們以「地點、性質及方式」來衡量工作場所的轉型情況。得到的資料為企業如何制定未來工作策略提供重要線索。

地點：業務範疇

兩年前，不少投資專業人士會因公司位處金融區而覺得自豪。僱主亦以「面對面交流時間」衡量員工是否投入工作和潛質的高低，很多人力資源激勵措施和程序亦以此為依歸。隨着新冠疫情爆發，不少工作場所被迫暫時關閉，投資專業人士無法回辦公室上班，工作場所可以是家中、咖啡室或其他地方。嚴格的防疫措施令不少人無法回到辦公室，甚至是交易所。

縱使如此，投資專業人士職位仍保持穩健。報告指6%受訪者於2020年的就業情況有所改變。收入方面，15%受訪者因新冠疫情被迫減薪，8%則表示基於其他原因而遭調低薪酬。

當然，不同地區亦存在差異，亞太區的減薪情況較為普遍，21%受訪者表示被減薪，無分性別或工作經驗。整體而言，相對於已發展市場，疫情對發展中市場的影響較大。可幸的是，減薪幅度相對輕微，也被視為屬暫時性質。61%受訪者對事業前景依有信心，75%亦深信不會失去工作。

疫情對未來工作模式的最大影響，在於工作場所。不少人稱新冠疫情為「偉大的數碼化實驗」，疫情迫使投資專業人士以數碼網民的方式繼續工作。經過接近兩年，投資專業人士希望保持這種彈性工作模式。

研究報告指81%投資專業人士希望有部分時間可以遙距工作，而53%受訪者認為此舉有助提高工作效率。文化不同亦會產生差異，67%亞太區受訪者希望享有這種彈性工作方式，有同感的歐美、中東和非洲受訪者則多達85%。女性受訪者（87%）亦較男性（80%）為高。

資深人員亦較希望能夠遙距工作，至於成為CFA特許金融分析師不足兩年的人最不願意遙距工作。這與CFA協會的結論一致，就是在職培訓與工作指導較難在混合或遙距工作環境中進行。

疫情亦引發其他問題。更多投資專業人士在家工作，需要兼顧個人、家庭和工作，尤其是有年幼子女在家中上課或有年邁父母需要照顧，挑戰來得更加大。過往只會因應個別員工需要，或作為激勵員工時才提供的幼兒照顧及長者支援，現在某些公司會為提升員工福祉而提供這些服務。

隨着疫情日趨緩和，意味僱主需要逐漸適應工作模式的改變。儘管不少金融服務機構對是否要求員工重返辦公室工作的意見分歧，但辦公室的作用以及交通往來的需要已有所改變。

投資專業人士不再視辦公室為唯一工作地點。人力資源部門及管理層擴闊眼界，探討如何以新增或修訂政策的方式，支援遙距工作的同事。同時亦為工作場所重新定義，讓投資專業人士在此進行部分工作。

僱主亦承認遙距工作不再是個別例子，而是公司政策的其中一環。由於投資專業人士渴望享有更大靈活性，加上僱主着眼吸納和留住人才，估計遙距工作的趨勢將會持續。

性質：工作範疇

客戶關係管理將如何因應混合工作模式而改變是行業一大顧慮。受訪者指出商務旅遊將永久下跌20%至25%。儘管視像會議已成主流，但商務旅遊仍有需求。報告指在制定重要決策、開展人際關係及管理重大轉捩點等事宜上，親身接觸及當面交流的成效依然最佳。至於視像會議及遠程電話，則在日後跟進方面擔當較重要角色。

這或令人們對面對面會議的看法。報告指一些資產經理和顧問將面對面會議視為客戶增值服務，也有人視為競爭優勢。

這些改變和新技術亦意味投資專業人士需要一再學習。報告指出受訪者因此認為需要學習新技能（91%）。但挑戰在於僱主須明白要為投資專業人員提供學習新技能的支援，可惜只有半數僱主會這樣做。然而，投資專業人士卻指出疫情期間，他們的工時增加，用作個人發展的時間減少，令情況更趨惡劣。

正當投資專業人士學習如何在工作上變得靈活，僱主及人力資源團隊需要尋找取得平衡的新方法，尤其在引進人工智能和機械人流程自動化（RPA）等新科技的時候。對於較年輕而日益將工作視作學習平台的專業人士，目前非常渴求公司為他們的個人發展給予支持，並視之為一種公司福利。

方式：企業文化

投資文化的一大轉變，就是突然十分重視社會包容。疫情為此提供新機會，令同事、經理和管理層更了解相互的需要。報告提到59%受訪公司表示企業文化有所改善，原因是人們對彼此的個人生活有所了解。

可是數碼科技卻為企業文化增添新障礙，視像會議中使用鏡頭互動者及只用聲音交流者之間形成兩個體制，這也為交流產生新屏障，有礙溝通。微軟一項相關研究指出，在Teams平台上的互動讓人變得孤立，令工作場所的人際聯繫變得薄弱，管理全部遙距工作場所亦是一大挑戰，尤其在這方面欠缺豐富經驗的管理層。

很多投資專業人士表示已很筋疲力竭。報告指他們於疫情期間的工時更長，工作和生活的分野變得模糊不清。對於很多人來說，這會嚴重影響精神健康。照顧服務成為僱主及人力資源團隊關注的事項，而其他額外行動，例如找一個鄰近員工家居的辦公室地點亦證實會有幫助。

壓力是令人改變的動力。根據CFA協會於2019年進行的會員意見調查，熱愛市場及學習新事物被視為主要推動力。今次的報告則指出薪酬待遇、工作靈活性及有好同事變得更重要。

結論

雖然這些改變可能只層暫時性，但對於不少員工來說，工作有靈活性是首要考慮。僱主須尋找方法提升效率和生產力，不至令員工筋疲力竭。

既然提高工作靈活性對僱主及員工同樣有利，我們應視之為提升工作團隊效率及改善員工體驗的方法。一些公司可能會擔心員工長時間遠離辦公室，會削弱忠誠度和工作表現。投資公司卻能藉此機會突圍而出，獲取員工更大的忠誠度。

隨着投資專業人士重新審視所屬行業擔當的角色，取得平衡之道亦更為迫切。半數投資專業人士表示將在行業以外擔任新崗位，因為疫情改變了「地點、性質及方式」的概念，令取得平衡變得前所未有地迫切，否則金融服務業將承受人才大量流失的風險。

作者連伯樂（Nick Pollard）為CFA協會亞太區董事總經理

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