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2017年12月14日

王永 金融協會

粵港澳牽一線 拉近城市發展

2017年3月兩會期間,《政府工作報告》首次把「粵港澳大灣區」列入國家戰略,提出研究制訂「粵港澳大灣區」城市群發展規劃。7月1日,國家發展和改革委員會與廣東省人民政府、香港及澳門特別行政區政府,在本港簽署了《深化粵港澳合作推進大灣區建設框架協議》。國家發改委目前正在和其他政府部門研究制訂《粵港澳大灣區城市群發展規劃》,預計近期或將對外公布。

目前世界上有3個成功的大灣區:紐約大灣區、三藩市大灣區和東京大灣區。概括這三大灣區的成功因素,一是具有天然良港,陸上交通便捷;二是具有配套的交易中心;三是具有重要的製造業中心;四是具有科研機構或院校源源不斷的人才輸送。

合計GDP與加拿大相若

把「粵港澳大灣區」和其他3個大灣區做一下對比,「粵港澳大灣區」完全具備這些條件。深圳港口貨物年輸送量世界第三,香港港口第五,廣州港口第六。交通運輸便捷,隨着港珠澳大橋和高鐵香港段的建成,則更進一步。配套的交易中心,東京有東京股票交易所,紐約有紐交所,三藩市矽谷地區有1000多家風投公司,粵港澳地區則有深交所和港交所。珠三角地區是中國乃至全世界重要的製造業中心,同時高校林立,科研院所眾多,完全具備世界級灣區的水平。

粵港澳三地合計GDP約為11萬億元人民幣,與世界第十大經濟體加拿大相當,三地總人口接近1.2億,數量接近全球排名第十的日本。同時,「粵港澳大灣區」的11個城市的經濟發展程度差異顯著,區域發展極其不平衡。香港、廣州、深圳三地的經濟總量是江門、珠海和肇慶三地經濟總量的10倍。如果本次發展規劃能夠發揮各城市獨特優勢,同時兼顧區域不平衡,將會大力促進整個區域的經濟發展。

「粵港澳大灣區」對比世界三大灣區內的第三產業的佔比,服務業佔比仍有很大提升空間。隨着《粵港澳大灣區城市群發展規劃》的出台和具體政策的落地,整個金融服務行業可望迎來較大的發展空間。

長遠來看,人民幣國際化是國家的大政方針、大勢所趨。如果香港能夠成為主導全球交易的金融中心,對國家戰略、對人民幣國際化的貢獻是非常大的。在「粵港澳大灣區」,香港是開放自由度最高的城市,發揮好香港的優勢,建立以香港為主導的協作體系,可以提升「粵港澳大灣區」在國家經濟發展和對外開放中的地位與功能。

深圳的金融中心發展方向是深港金融一體化,和香港一起成為中國私人財富的聚集地,而且在內地資產管理業務方面也有領先優勢。深圳目前有內地最多的投資管理公司、私人股權基金和風險投資基金,各種資金在深圳滙聚,並通過各種管道連通着境內外貨幣與資本市場。

近年內地跨境支付業務金額和筆數大幅增加,內地企業對人民幣跨境融資業務的需求呈爆炸性增長。內地企業對香港跨境銀行的貿易融資需求處於較高水平,「粵港澳大灣區」的建設和交通網絡發展也將帶動跨境融資需求增加。人民幣商業貸款服務、人民幣貿易及融資服務將是重點發展方向之一。

港握優勢拓離岸業務

借鑑三藩市灣區的經濟發展模式,發展金融科技和科技銀行是未來「粵港澳大灣區」金融業務的着力點之一。金融科技的發展將帶動內地金融科技企業與香港金融機構的合作機會。近5年「粵港澳大灣區」的發明專利數量已超越三藩市灣區,高科技企業對創新發明業務將有一定融資需求,未來將帶動科技銀行提供科技貸款的需求。

內地私人銀行資產管理規模和私人銀行與零售客戶比例長期處於上升狀態,目前香港是內地富豪境外資金佔比最高的市場,香港作為內地資金向境外市場的中轉站,已成為內地私人財富的首選離岸投資平台。香港的銀行應抓住私人銀行客戶對海外配置需求的機遇,大力發展為客戶提供離岸業務和全球資產配置業務。

中國經濟穩定增長,全球投資者對港股和A股的關注度提高,市場對投資諮詢業務的需求將愈來愈大。隨着「滬港通」和「深港通」先後開通,已經分別累計數千億資金淨流入至雙方的股票市場,基金互認政策也順利落地和不斷推廣,金融領域的互聯互通具持續布局機會。滙豐前海證券公司和東亞前海證券日前正式揭牌,突破了外資控股證券公司的限制,為「粵港澳大灣區」的金融合作開啟了新的嘗試。

作者為香港中國金融協會副主席

 

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