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2023年12月4日

阮國恒促檢視「人頭戶口」洗錢問題

近年犯罪集團積極向市民招攬成為俗稱「人頭戶口」的傀儡賬戶,以供洗黑錢及欺詐行為之用,手法層出不窮。消息透露,金融管理局副總裁阮國恒早前與一批中型銀行舵手會晤時,亦特別提示業界要多加留意「人頭戶口」的問題,敦促業界檢視賬戶有否不尋常資金進出狀況,銀行並要加強向客戶宣傳教育。

警惕不尋常資金進出

有從事反洗錢及金融犯罪風險部的銀行主管表示,有不法分子招攬「人頭戶口」(包括個人及公司)作為洗黑錢的活動一直存在,有些人為了貪圖小利而借出自己的銀行賬戶,也有人被歹徒瞞騙而提供戶口以供「洗白」,而近年相關不法活動有更趨猖獗的跡象。

再者,在智慧金融年代,開戶便利是市場發展大勢,個人透過手機以遙距方式開立新戶口操作簡便,當市民安全意識不足時,便容易被不法之徒有機可乘。

業界指出,一些已開立多年但甚少使用的休眠戶口(dormant account),亦可能成為傀儡戶口對象,故無論新舊賬戶也不能鬆懈,要經常檢視有否不尋常資金進出,或與客戶信貸狀況不相稱的大型交易出現。

金管局發言人回應說,該局一直密切監察金融犯罪情況及新出現的詐騙手法,與銀行界和執法機構全方位採取多項措施以應對最新風險,共同目標是在源頭堵截騙案發生或蔓延,減少損失,年內已合作推出多項新措施,務求令整個反洗錢生態圈更有效偵測,制止詐騙活動與傀儡戶口網絡,盡早識別相關可疑戶口的能力,警惕騙案的潛在受害人。

推動銀行藉科技偵測詐騙

此外,該局亦積極推動銀行應用反洗錢合規科技,特別是用於偵測詐騙活動相關的傀儡戶口網絡,目前具備網絡分析技術能力的銀行,已經覆蓋接近九成零售銀行客戶。

根據警方公布,今年首8個月共拘捕3958名戶口持有人,他們因涉嫌洗黑錢及詐騙活動而被捕,較去年全年總數為多,數字亦較前年增加八成。

採訪、撰文:劉美儀

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