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2022年12月3日

內銀批離岸貸款助房企還外債

內地再有措施推動銀行出錢救內房,路透周五(2日)引述多名消息人士報道,監管機構已經對四大國有銀行,即中國銀行(03988)、建設銀行(00939)、工商銀行(01398)及農業銀行(01288)作出窗口指導,要求該些銀行在下周六(10日)前,向部分優質房企發放境外貸款,協助其償還離岸債務,這些貸款是以內房在內地的資產做擔保,如同「內保外貸」。

據報,大型內銀通常更願意向國營房企提供貸款,但有關部門要求支持一定數量的民營內房,消息稱,旭輝控股(00884)、碧桂園(2007)、龍湖集團(00960)、美的置業(03990)和新城發展(01030)在首批試點名單內,完成今輪境外貸款後,將會有新一輪措施支持,並納入更多內銀。

四大行奉命 以境內資產擔保

由於內房債務問題牽連廣泛,報道提到,各銀行會「分工合作」支持不同的房企,以避免資源重疊。

兩名內地銀行業高層表示,過去一段時間銀行對於「內保外貸」審批嚴格,以防有企業把大量資金由境內配置到境外,變相走資,今次容許內銀以類似方式,即用內地資產抵押,放貸予境外子公司,反映監管部門重視內房融資穩定。

有分析員指出,因內房銷售欠佳,加上資本管制,難有足夠資金償還海外債務,但相比境內債,離岸債規模相當小,今次舉措只能維護投資氣氛,釋放持續救內房的訊號。

消息未能為兩個板塊帶來刺激,工行周五跌2.3%,表現為四大內銀最差。上榜獲支持的民營內房亦受壓,碧桂園和龍湖齊挫逾4%,旭輝跌2.67%,僅美的置業微升0.1%。

彭博數據顯示,民營房企的境外債規模差異大,碧桂園為例,未償還債務餘額超過150億美元,而在2023年到期的則有約64.47億美元;新城發展的境外債未償還餘額約7億美元,明年到期僅2億美元。美的置業更沒有境外債在明年到期。

連環出招打救 料已動用萬億

當局之前要求內房去槓桿並設「3條紅線」,現時改為指導內銀維持房企融資穩定,星展集團外滙及信貸策略師Chang Wei Liang稱,國有大型銀行近期接連出錢出力,支持主要的國營和民營內房,粗略估算已有接近萬億元(人民幣.下同),反映當局對房地產行業的態度出現明顯轉變。他預期,國有銀行會繼續遵從監管機構指導,支持內房融資,維持偏低的違約水平,而大型國有內房和財務實力較強的民營房企可望成為受惠者。

另外,碧桂園宣布再獲銀行支持,周五與順德農商銀行簽署戰略合作協定,後者將提供總額不超過200億元的意向性綜合授信支持。碧桂園表示,自11月24日起,已跟包括四大國有內銀等10間銀行,簽署戰略合作協定,合共獲得逾3000億元意向性綜合授信支持。

內房陸續取得融資或可令系統性風險稍降,但新盤銷售仍差,克而瑞地產研究指出,今年首11個月,內房銷售不及目標的八成,遠遜去年同期,估計今年全年銷售合約破千億元的房企只有約20間,較過去兩年大減逾半。

 

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