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香港成立家族辦公室五大優勢

周榮佳| 保險解碼

2023年12月9日

近兩年香港積極發展成為領先的家族辦公室樞紐,2022年《施政報告》也訂下了目標,要在2025年底前協助不少於200間家族辦公室在港設立或擴展業務。

時至今日,已有不少相關政策陸續出台,包括稅務寬減政策,成立香港財富傳承學院等等。未來一連幾期,本欄會同大家談談有關家族辦公室的發展機遇。

大家會問一個問題,全球有這麼多地方,瑞士是世界的財富管理中心,美國又有這麼多投資機會,近年新加坡在亞洲金融中心地位亦不斷提升,為什麼要選香港?

其實香港有五大優勢,十分適合家族辦公室落戶。首先,香港有良好的法治基礎,香港實行普通法制度,司法亦獨立。美國世界正義工程公布的2023年全球法治排名指數中,香港在142個地區中排名23,比美國還要高出三級;而法國排名21、西班牙排名24,可以看到香港法治並不輸給歐美國家,可以保障到個人或企業的權利和自由。

滙率穩定 資金全面流通

第二就是資金全面流通及滙率穩定,香港沒有外滙管制,資金可以自由進出。香港在聯繫滙率之下,港元與美元走勢掛鈎。目前美元是全球最流通的貨幣,變相港元都被視為穩定兼可靠的貨幣。何況本港截至2023年10月底為止,外滙儲備有高達4146億美元,是香港貨幣基礎1.7倍,如此龐大的資金作為後盾,聯滙難以受到外間衝擊。

第三,香港擁有准入內地的優勢。中國經濟增長今年雖然放緩,但仍有高達5%增長,在全球亦算高,所以依然有很多投資者不斷尋找機會。香港擁有熟悉內地國情、法制、文化的人才,而且又成立了互聯互通、「深港通」、「跨境理財通」等投資渠道,去年更推出了前海十八條措施,為香港私募基金業界提供便利及優惠政策,推動發展深港風投創投聯動機制。

第四,香港擁有龐大的金融優勢,股市是全球最活躍的市場之一,2022年首次公開招股(IPO)集資額達134億美元,排名全球第四,僅次於上海、深圳及美國納斯特指數。但撇除上海及深圳兩個資本控制的市場,在資本流通的市場中,香港其實排名第二。

另外,香港已連續7年成為亞洲最大國際債券發行安排中心,又是2023年亞洲最大對沖基金基地、亞洲第二私募基金中心,兼且是全球最開放的保險中心,2022年香港保險密度為9159美元,在全球排名第二,亞洲則屬第一。香港亦是全球最大的離岸人民幣中心,至2023年5月有多達10370億元人民幣的人民幣存款及存款證,今年上半年經香港處理的離岸人民幣支付額約佔75%。

資產管理方面,截至2022年底,香港資產及財富管理業的管理資產額達到30.5萬億港元,是全球第二大的跨境財富中心,地位僅次於瑞士。但發表有關報告的機構預計,由於香港財富管理數字仍不斷增長中,3年後香港有機會超越瑞士成為全球第一。

超高資產淨值人士數目冠全球

最重要的一個優勢是,香港擁有全球最多超高資產淨值人士,坐擁超過3000萬美元資產的人竟多達12615人,排第二位的紐約只有11845人,第三位的倫敦已降至6370人。

由此可見,香港本身已有大量有條件成立家族辦公室的人,只要政策上能多作配合,不但能吸引本港的高資產淨值人士將資金留港,還可吸引其他國家及地區的人士在港設立家族辦公室,對刺激香港經濟有莫大裨益,下一期會再深入探討香港究竟有什麼配合政策。

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