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2023年2月9日

盧志威 鴻鵠財誌

ChatGPT概念KO元宇宙

人工智能(AI)成為財富密碼,任何公司推出AI產品,都會刺激到股價,瘋狂程度似乎又再開始新一個科網熱潮。跟之前元宇宙熱潮比較,ChatGPT帶來的機會一定比較多,單看上客量,ChatGPT只是兩個月內便獲得1億用戶,如非局限於美國及其他地區,數字可能會更高;到目前為止,元宇宙除了Meta(Facebook母公司)大舉投入之外,未見有大量用戶使用,顯然兩者高下立判。

另一個被顛覆的行業將是搜索引擎。由於商業理由,Google、百度(09888)會在搜索內容中插入廣告,用戶需要在廣告中尋找有效資訊,供應商從中獲得收入,ChatGPT來得更直接,只要輸入問題,就嘗試變成肚子裏的蟲,直接提供答案,意味用戶其實可以省略用搜索引擎。所以,Google、百度已經受到衝擊,絕對有需要加快推出新產品,否則現有的市場領導地位隨時會被取代。

搜索引擎百花齊放

目前相信科網時期的搜索引擎大戰會重演,出現百花齊放的局面,最後依靠消費者用腳投票,選擇演算法比較出色的搜索引擎。在這個過程期間,原有的市場領導者將失去護城河,即使消費者有慣性,但如果效果不及對手,當立心轉移之後,要挽回信心便難如登天,所以這兩間公司可以炒消息,但同時要留意風險。

揀值博股都是推介曾提過的輝達(Nvidia),全世界都增大投資,硬件需求上升,亦沒有很強的對手作為替代品,可以「食正」人工智能爆發性增長這個潮流。如果繼續加大雲計算及人工智能的演算能力,資本開支已經是天文數字,故此輝達應該具長線持有條件。

至於微軟與Google,可能選前者更好,微軟作為搜索引擎的挑戰者,賭注是100億美元;Meta說過要用700億美元投資元宇宙,現在實際用了幾多不知道。如果ChatGPT開始商業化,能帶來多少經濟效益,沒有人可以說清楚,短期內AI只是一個進化了的搜索引擎,中長期能否處理更進階及專業的任務,則有待發展。

須深思事業和投資轉型

股票上可以找到方法去對沖,但人類的事業,則要靠自己維持競爭力,一個指標是每做100萬元生意,需要多少人力成本。目前如簡單分類,在勞動力密集的知識行業,例如Call Centre,現時已很難分清楚是真人還是AI在回答問題,這個行業需要的人手在5年內將大幅減少,只剩下中高層監察系統,為AI做補漏及完善的工作。科技發展一日千里,愈來愈多行業會減少招聘。

以國家來講,中國和印度都是人口大國,當製造業和服務業都能夠以不同的方法減省人手,如何消化失業人口,將是一個重要問題。當然,如果經濟及需求向上,就算計及AI的幫助,都可以請很多人,問題是現時經濟最多僅緩慢增長,恐怕科技發展的速度會更快。

在參與這個熱潮的同時,怎樣在事業和投資上轉型,也需要深思。

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