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2021年9月16日

私人銀行暨財富管理 專題特刊

藉可持續和影響力投資 建立恒久價值

對良好的業務策略而言,可持續性至關重要。由於新冠疫情對社會和經濟造成廣泛打擊,環境、社會和企業治理(ESG)的重要性顯著增加。據觀察顯示,儘管疫情帶來了挑戰,但包含ESG因素的基金往往跑贏市場基準。

我們的經驗顯示,有效管理ESG因素是企業長期質量的標誌。認真對待ESG的公司通常管理得更好,並會以可持續和具前瞻的方式營運。與同業相比,ESG評級較高的公司也更能抵禦危機和取得佳績,這方面在疫情期間顯而易見。

在此背景下,加上社會投入正在增加,更多投資者正邁向可持續投資。此外,疫情大流行也增強了我們客戶投資於環境和社會正面成果的決心。

投資者支持  保護自然企業

回顧過去,可持續金融已走過了漫長的道路。約在20年前,當我們首次與客戶踏上可持續投資之旅時,市場上可選擇的投資項目寥寥可數,而積極應對氣候變化的項目就更少。過去10年,我們看到了重大轉變,可持續和影響力投資顯著增長,因為環球投資者看到令人振奮的新機遇,既可應對系統性挑戰,回報也具吸引力。

與此同時,消費者、客戶和投資者正呼籲企業幫助保護自然資本和有限的資源。各行業都尋求創建可持續業務,以應對風險和善用這股轉型潛力。

作為擁有強大投資銀行能力的全球領先財富管理行,瑞信不僅為超高淨值企業家客戶的個人可持續投資提供建議,也支持他們適應新商業模式和融入可持續經濟體系。

憑藉我們獨特的市場准入能力、全球連通性、專業覆蓋和產品專家團隊,瑞信致力於提供以客戶為本的解決方案。去年瑞信成立了可持續發展、研究和投資解決方案部門,幫助客戶利用可持續投資機會獲取具吸引力的回報。

瑞信計劃在未來10年內提供至少3000億瑞士法郎的可持續融資,支持可再生能源、綠色/藍色/轉型債券、低碳能源解決方案和符合聯合國「可持續發展目標(SDG)」要求的融資項目。今年以來,瑞信繼續致力於成為提供可持續解決方案的領先金融服務供應商,截至2021年第二季末,相關資產管理規模達1330億瑞士法郎,高於首季末的1180億瑞士法郎。

更多資本流入可持續投資

根據晨星數據,去年歐洲資金流入可持續開放式基金和交易所交易基金高達2330億歐羅,顯示投資者加強把ESG因素納入投資組合內。在此趨勢下,很多金融機構正提供多種涵蓋廣泛氣候主題的基金和單一工具選項。我們將繼續擴大投資產品範疇,為客戶提供更多選擇。

我們的可持續投資框架有三大取向:

①排除:為客戶提供符合或不會損害其價值觀的投資。

②整合:將重要的ESG因素整合到投資流程中,以取得優越的風險調整回報為目標。

③可持續主題和影響力投資:將資本投放於為社會挑戰提供解決方案的公司中。這包括兩個類別:

‧與主題和影響力一致:近幾十年來的例子包括教育、醫療保健和清潔能源等行業。

‧影響力投資:這指以產生可衡量影響為目標的一系列可持續投資策略。

成功籌集3.81億美元  氣候創新基金

在亞太地區,我們將更有系統地推出客戶感興趣的影響力投資和可持續發展解決方案,尤其針對新一代客戶。這包括支持亞洲中小企業成為農業、醫療保健、可負擔房屋等領域的市場領導者,或投資於致力改善環境的企業,特別是在改善海洋方面。我們相信,金融機構將繼續擴大投資產品範疇,為客戶提供更多元化的可持續投資選擇。

在另類投資方案方面,我們也看到了新的解決方案,例如支持顛覆革新性技術的風險投資戰略,降低碳排放以減慢氣候變化。我們在5月成功籌集了3.18億美元的氣候創新基金。這讓風險偏好較大的投資者(鑑於有關資產類別的流動性較低)能夠在較少受市場波動影響的項目中取得具吸引力的回報。

過去兩年,瑞信的可持續資產管理規模不斷增長,反映客戶日益重視可持續性,而有關產品和解決方案已成為我們產品中不可或缺的一部分。相關投資者的基礎正不斷擴大,當中包括超高淨值個人、企業、家族辦公室和新一代客戶。

後疫情時代  更需要可持續投資

疫情大流行暴露了我們世界的結構性和根本性弱點,突顯出環球問題錯綜複雜,加劇了氣候和社會挑戰。病毒為我們帶來了更大的可持續融資缺口,若私人資本無法參與,將難以彌補。為氣候和社會不平等項目填補資金缺口,可成為目標驅動型投資者的強大動力,促進可持續金融和影響力投資。

在政策支持、市況不明及可持續投資抗逆能力較佳等背景下,市場對可持續投資的需求將繼續升溫。

 

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