熱門:

2020年11月2日

CFA指揮室

從法律走到RegTech

隨着監管機構對金融業監管愈趨嚴謹及金融科技的快速發展,金融合規科技(RegTech)的重要性日益增加。滙智諮詢董事總經理李國弟,有超過20年律師經驗,曾在香港證監會工作近10年,更曾在銀行及證券公司擔任法律與合規主管,藉此機會分享創業的契機。

李國弟講述萌生創業念頭:「其實很多金融機構內的律師及合規專業人士與前線業務部門,由於缺乏有效的溝通,即使擁有相關專業知識及已提供相關建議,亦難以『貼地』。尤其是隨數碼化時代的快速發展,如仍維持固有思維及模式,他們可能無法跟上行業發展的速度。在我創業前的最後一份工作,我已開始探究是否可透過科技解決某些法規問題。礙於當時的工作需要同時兼顧不同範疇,分身乏術下,並沒有太多機會深入接觸相關科技,所以我和我的拍檔就大膽跳出來嘗試自己創業。除了為客戶提供合規相關諮詢服務外,我們公司同時與不同的科技公司合作,探討將科技(Technology)和法規(Regulation)合併的機會,亦即金融合規科技(RegTech),幫助行業減少過分依賴人手問題之餘,亦可迅速地應對日新月異的法規要求。」

香港特許金融分析師學會司庫及董事崔堅偉,CFA,問李國弟:「與一間傳統的諮詢公司或律師事務所相比,你們這一間新成立的諮詢公司有何獨特之處?」李國弟指出其優勢在於可給予客戶度身訂造及實用的建議,他解釋:「公司的團隊不但有任職監管機構的經驗,亦有商業、金融機構工作的經驗,也擁有法律、合規、風險、IT、內部控制和審計背景,所以我們除了擁有實踐經驗並能以客戶商業角度考慮之餘,又能提供從監管機構角度出發的見解。團隊能根據過去經驗,為客戶提供量身訂製服務。」

「要做到能兼顧法規要求,同時也能貼地和符合成本效益、令客戶滿意,與客戶的溝通很重要,需要走在前面的是他們,但他們當然要守法規,所以我們要了解他們的需要,否則什麼好的方案也不能落實。這一點是成功的關鍵。我們亦會從RegTech角度提供建議,找出合適及整體的解決方案,有助客戶提升競爭力。」

崔堅偉問:「合規管理或法規方面的要求很嚴格,每天都有新的指引,我們看這些指引亦看得很辛苦。就着現在的大環境對法規的衝擊,你怎樣應對來自監管當局的要求?」

李國弟說:「前瞻性:對金融監管發展的敏感性、理解監管者的思維,透過一些國際監管機構(如Financial Action Task Force的最新動態,以及細閱當地監管者的諮詢文件,是重要組成部分之一。以加密貨幣的相關監管為例,香港作為國際金融中心,定會參考國際間的監管動向,以制定本地的監管框架。因此,你可觀察到香港有關加密貨幣的法規與國際監管機構的思維和其他國際金融中心的法規非常類近,再加入香港本地的特色,塑造本地監管框架。

共享知識 闖大灣區發展

新城財經台節目執行總監朱子昭,問李國弟如何帶領團隊進入大灣區創一番事業,李國弟認為共享知識最重要。「我們公司現在與內地和海外公司合作,我們不只和金融公司合作,亦會和IT公司合作,做到共享知識(Co-sharing),尤其在金融相關法規、風險管理、日常營運等。我們認為與其他人分享知識,可以突破自己的盲點,接納、吸收別人的想法,與不同持份者共同成長。如果業界沒有機會分享知識,很多事情都沒法更上一層樓,扼殺大家發展的機會。」

本欄內容由香港特許金融分析師學會(CFA Society Hong Kong)提供。CFA Society Hong Kong乃CFA協會在香港的學會會員。(訪問內容摘自新城財經「104投資總部」節目【CFA指揮室】環節)

 

放大圖片 / 顯示原圖

放大圖片 / 顯示原圖

訂戶登入

回上

信報簡介 | 服務條款 | 私隱條款 | 免責聲明 | 廣告查詢 | 加入信報 | 聯絡信報

股票及指數資料由財經智珠網有限公司提供。期貨指數資料由天滙財經有限公司提供。外滙及黃金報價由路透社提供。

本網站的內容概不構成任何投資意見,本網站內容亦並非就任何個別投資者的特定投資目標、財務狀況及個別需要而編製。投資者不應只按本網站內容進行投資。在作出任何投資決定前,投資者應考慮產品的特點、其本身的投資目標、可承受的風險程度及其他因素,並適當地尋求獨立的財務及專業意見。本網站及其資訊供應商竭力提供準確而可靠的資料,但並不保證資料絕對無誤,資料如有錯漏而令閣下蒙受損失,本公司概不負責。

You are currently at: www.hkej.com
Skip This Ads