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2020年5月26日

理柏基金香港年獎2020

中銀保誠信託專業管理爭取理想回報
力推數碼科技應用 創新升級服務體驗

中銀國際英國保誠信託旗下強積金計劃,多年來持續締造優異基金表現,同時力推數碼科技應用為客戶提供便利網上服務,為此在理柏基金年獎中屢獲殊榮,今年當然亦不例外。

中銀國際英國保誠信託有限公司退休金服務部主管鄭勇指出,作為香港最主要的強積金信託公司之一,中銀保誠信託致力與計劃參與人士、業界及監管機構一同積極推動香港的退休保障。「隨着強積金制度不斷完善,中銀保誠信託與時俱進,不斷豐富產品和提升服務」,當中,採取多元化基金經理投資策略就是其成功關鍵之一。

中銀保誠信託為獲獎的強積金計劃設計了開放式架構,引入「多元化」基金經理投資策略,凝聚六大國際著名基金經理之獨特優勢及投資專長,致力為成員提供更多專業的投資管理選擇,並取得理想的投資回報。

鄭勇以「我的強積金計劃」為例,14個成分基金由六大全球著名基金經理管理,能融合不同投資風格的國際性基金經理和投資專才於同一計劃的開放平台內,以達致分散投資風險、取得穩定理想的投資回報。「作為計劃受託人,我們主動持續監察基金經理的投資策略,確保負責投資經理為計劃成員的最佳利益行事,以提升強積金成分基金的表現。」

拓境外業務 冀成區域服務供應商

儘管2020年首季受新冠肺炎疫情衝擊,引發全球經濟衰退擔憂,金融市場出現劇烈動盪,中銀保誠信託憑藉其獨特基金經理投資策略,基金表現持續迎難而上,獲得由獨立評級機構、市場、業界及創新科技界頒發之榮譽及嘉獎多達11項,獎項包括產品計劃、基金表現及卓越網上強積金平台等等。

面對環球資產市場風起雲湧、起伏不定,鄭勇強調,強積金是為退休儲蓄長線投資,不宜用作短線炒賣或試圖捕捉短期市場波動。計劃成員宜先評估自身可承受的風險程度、充分了解準備選擇的基金是否適合自己及所處的人生階段,始作出基金投資部署。

中銀保誠信託以往專注於面向本港提供強積金及職業退休金計劃的信託及行政服務,和單位基金信託及資產的託管業務。鄭勇表示,未來公司將持續推動業務多元化發展,除積極開拓強積金及職業退休金計劃的第三方行政服務外,亦致力拓展投資基金信託、基金行政及管理、環球資產託管服務等,讓中銀保誠信託的服務層面,由本地提升至區域性服務供應商。

同時,中銀保誠將積極開拓境外業務發展機會,提升公司作為區域性信託公司、基金管理及行政、環球資產託管等不同基金業務的服務供應商能力。鄭勇指出,對於國內蓬勃發展的企業年金等退休保障第三支柱計劃,中銀保誠積極研究,透過豐富的信託及基金管理行政經驗,為國內機構提供專業服務,拓展有關業務機會。

鑑於利率環境及監管機構對基金產品現金管理的關注,貨幣市場基金向來是市場上頗受歡迎的基金產品。鄭勇表示,中銀保誠信託為貨幣市場基金提供信託、基金管理和過戶代理服務的同時,基金經理能夠吸引投資者投資其閒置現金。在2020年首季,公司成功協助知名基金經理,推出資金流轉快及頻率高的貨幣市場基金。

科技新浪潮 鑄就強積金業務競爭優勢

隨着金融科技浪潮興起,中銀保誠信託積極透過引進數碼科技應用,進一步鞏固基金產品及服務的競爭優勢。鄭勇提到,在強積金業務方面,中銀保誠將最新的互聯網科技和人工智能(AI)融合於強積金業務發展,以積極響應政府建立電子化平台的倡議。

去年,公司推出人工智能聊天機械人「我的積金寶」,提升客戶服務體驗,並在移動應用程式上增添人臉識別及指紋認證等生物認證功能,確保網上強積金賬戶安全。

中銀保誠信託亦順利在Google Play和App Store,上架「e-Onboarding」強積金開戶應用程式,讓用戶可以在申請流程上,透過光學字元辨識(OCR)及電子簽名技術,簡化強積金計劃申請流程,推動一站式網上強積金服務。可退稅自願性供款(TVC)及自僱人士,可網上完成強積金計劃開戶申請。「在疫情下,市民須保持社交距離,客戶在抗疫期間都可以透過我們網站提供的電子服務,『足不出戶』地處理強積金事宜。」

把握深港及大灣區合作機遇

鄭勇亦提到,公司將會透過不同社交媒體平台,借助宅經濟效應,不斷加強投資者教育、提升客戶互動服務體驗,打造品牌效應並改善客戶體驗,推動主要業務數字化營銷轉型。

展望疫情後市場前景,鄭勇指出,中銀保誠信託積極拓展與大型國際資產管理公司的合作關係,會繼續做好「中港基金互認」項目下的北上基金過戶代理人的角色。他強調,去年成為首個推出貨幣市場基金產品「T+0」款項清算的服務商,未來將進一步把握深港兩地及大灣區深入合作機遇,優化單位信託基金營運流程及IT系統,提高服務標準,積極開拓更多的大型國際資產管理公司客戶。

 

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