2018年10月10日
證監會向券商發通函,要求加強監控「人頭戶」所涉的不當行為。有業界人士指出,證監會只列舉「紅旗」事項要求跟進,令券商擔心未能滿足證監會的期望之餘,同時又怕影響與客戶間的關係,建議證監會索性明確禁止券商不得協助客戶進行那一些「紅旗」事項,如不得授權同一個第三者操作多個戶口等。
在通函中,證監會列明對券商的預期,包括要做好認識你的客戶(KYC)、就開立由第三者操作的賬戶實施適當的監控措施和審批程序、收緊涉第三者資金往來的監控措施,以及有適當的交易監控程序,監察交叉盤交易及股份轉移等。不過,證監會只是提醒券商對「紅旗」事項要保持警覺及作適時跟進,未有直接禁止相關活動。
促予彈性自行判斷
香港證券商協會副主席陳柏楠稱,理解證監會對業界有要求,但認為對券商而言,在執行上或有一定困難。他相信,若券商日後要對客戶作出更多查詢、跟進,甚或要報告予監管機構,有機會破壞券商與客戶間的關係,「若要券商做埋警察咁點算呢?」他期望與證監會進一步討論,釐清實際的執行細節。
立法會金融服務界議員張華峰認為,不應在出現所述「紅旗」事項後,即時要券商全面跟進及舉報,應給予券商彈性,自行判斷是否涉及可疑交易,以免增添業界工作量及損害與客戶間的關係。他舉例,由於內地實施外滙管制,有客戶透過地下錢莊把資金調撥到香港,資金往來通過第三方,未必涉及市場失當行為,「雖然此渠道不太合規,但未必代表通過第三方就是洗黑錢。」
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