2023年1月30日
積金局主席劉麥嘉軒【圖】昨天在網誌表示,鼓勵打工仔趁新一年開始,養成定期檢視及積極管理強積金的習慣,建議缺乏投資知識和時間管理強積金的成員,積極考慮俗稱「懶人基金」的預設投資策略(DIS)。截至去年9月,約280萬個強積金賬戶投資於DIS,按年升10.3%,相關資產共768億元,佔所有強積金基金總淨資產值8%。
DIS受年輕族青睞
劉麥嘉軒指出,去年第三季內新參與強積金計劃的成員所持有的賬戶中,25.4%投資於DIS,當中逾65%賬戶的持有人主動選擇投資。年齡組別方面,投資於DIS的賬戶較多由年輕計劃成員持有。29歲及以下計劃成員佔32%,30至39歲及40至49歲分別佔22%和18%;至於50至59歲與60歲及以上則分別佔18%和10%。在29歲及以下計劃成員的強積金賬戶中,31%投資於DIS,比例遠超其他年齡組別,顯示DIS特別受年輕計劃成員歡迎。
她提到,DIS設「隨齡降險」的自動調節機制,按計劃成員年紀增長,自動逐年調整投資於股票及債券比重,適合長期退休儲蓄投資;DIS採納分散投資原則,基金資產分布於環球股票及債券市場,有助分散地區及資產類別風險,也設收費上限。
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