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2021年7月26日

找換店續牌須設反洗錢專員

環球監管機構不斷加強反洗錢力度,金融業亦投放更多資源以滿足合規需求,持有國際「反洗錢師」資格的中遠環球會計師事務所創辦人兼主席陳樂禧表示,不論是跨國大銀行、保險公司、金錢服務業(找換店)以至社會大眾,都有必要加深對反洗錢的認識;今年9月,他將與海關合作,要求找換店負責人考取認證並成為「洗錢報告專員」(MLRO),否則須聘請一名具有該資格的人士管理,並把此列為找換店每兩年續牌一次時的必要條件。

陳樂禧指出,歐美金融業就反金融犯罪的培訓較為成熟,香港則相對落後,因此他創辦國際專業人士金融犯罪防制協會,除了為銀行和會計界提供反洗錢資訊及監察服務,亦會向不同行業以至社會大眾進行相關教育與推廣工作。

陳樂禧研向險企加強推廣

反洗錢工作大致分為預防、偵測和執行三大方面,在預防和偵測工作上,陳樂禧認為,金融機構要有完善的系統及人才,以堵截不明來歷資金進入金融體系,並及時發現可疑的洗黑錢活動,再滙報予監管和執法機構,以達到執行反洗錢的效果。

銀行和會計行業均屬反洗錢重地,陳樂禧稱,該兩個金融領域主要行業一直有招聘相關人才;近年連保險公司也開始注重相關課題,未來將會向大型險企如友邦(01299)和保誠(02378)等作推廣。

社會大眾同樣有需要認識反洗錢事宜,陳樂禧提到,不時有新聞報道,涉及普羅市民因為貪圖回報,助他人處理資金過戶,結果令不法之徒有機會把黑錢帶進金融體系,至於協助洗錢的市民最終有可能因觸犯法例而受懲,所以須向長者、家庭主婦與學生等推廣反洗錢概念。

問到未來工作,陳樂禧最近成為香港海關人員總會名譽會長,不僅藉此向海關灌輸反洗錢訊息,同時推動海關要求找換店負責人須取得MLRO資格,並把相關資格認證定為行業申請和續領牌照的必要條件,下一步將研究把措施擴大到珠寶店和財務公司,冀增強整個社會的反洗錢能力和意識。他期望在5年內,香港各個處理大量資金流的行業都會對反洗錢及金融犯罪有普遍認識,甚至設立認證要求。

陳樂禧持有國際公認反洗錢師(CAMS)和國際反金融犯罪師(IFCPA)資格,且獲聯合國授予認可,評核不同公司的反洗錢水平與資格。

採訪、撰文:董曉沂

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