2020年8月18日
美國早前公布制裁11名中港官員,有傳香港大型銀行啟動執行合規程序,陸續清理被制裁人士的美元戶口及其資產,把資金兌換為港元,並會把經銀行發出的美資信用卡VISA和Mastercard服務暫停,甚至有銀行暫停受制裁人士的網銀系統內部分服務如轉數快等,以免因違反美國法例遭制裁。
特首林鄭月娥亦在美國的制裁名單內,中央電視台旗下中國環球電視網(CGTN)昨晚發表林鄭專訪,問到制裁會否為生活帶來不便,林鄭稱平日要使用金融服務,不知相關公司有否美國業務(agencies with American business),而使用信用卡也可能受阻礙(hampered),但她強調,對於為國家以法律維持社會穩定感光榮,上述各種不便均不重要。
警務處處長鄧炳強接受本地傳媒訪問時亦稱,至今僅被局部暫停銀行服務,雖感不便,但對比維護國家安全顯然屬微不足道。
僅針對美元資產屬權宜計
本港傳媒引述消息報道,執行相關合規程序的銀行均為非中資或美資背景,正趕在制裁名單公布60天期限內逐步停止受影響人士服務。美資行做法擬一刀切取消服務,中資行則仍待母公司指令。
金管局不評論個別報道,發言人說,不時就不同議題與銀行溝通,但不評論具體內容。他重申,早前已發通告提醒銀行應小心評估所涉及的各種風險,並須致力公平對待客戶,暫無其他補充。
有銀行業合規人士向本報透露,銀行遵守美國制裁法律但為客戶保留港元在戶口內,相關做法屬灰色地帶,美國倘嚴格執行亦可起訴或懲罰相關銀行,惟業界憂慮同時違反《港區國安法》,故先行切斷制裁人士的美元與相關資產,相信屬權宜之計,而嚴格執行合規重點在於相關機構(entity)跟上述人士有否資金往來,銀行先暫停美元服務,可向美方表明銀行已在執行合規程序。
陳振英:單方面行動非恰當
至於叫停信用卡服務方面,他稱由於上述公司為美資,相信會跟銀行密切溝通,互相通報制裁消息,銀行作為代理行,亦應主動暫停客戶有關服務。
另有報道提到,金管局上周與6間香港大型銀行進行電話會議,跟業界商討應對策略,但會議上監管當局未有給予指引。立法會金融界議員陳振英解釋,按其了解,現時銀行仍在與監管機構溝通應對方案階段,任何媒體的報道內容都有可能跟事實有差異;他續說,銀行就遵守不同地區的制裁法律而取消戶口或作任何資產交易轉移,均須先向客戶查詢,如未獲同意下單方面執行是不恰當。
有分析認為,已作出行動的香港大型銀行,相信屬其自律行為,因為11人制裁名單公布至今約兩周,程序上應先向美國財政部海外資產控制辦公室(OFAC)滙報再等待指引,而美國監管部門回覆通常相當複雜,兩周內未必能跟足指令。
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