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2019年12月30日

懶人基金回報15.67% 跑贏混合資產

儘管今年環球投資市場波動,主要市場全年普遍仍有上升,截至本月23日,本港強積金全年錄得平均11.97%的回報,其中股票基金表現尤為理想,而俗稱「懶人基金」的「預設投資策略」(DIS)的「核心累積基金」,年內亦錄得15.67%的平均回報,跑贏同期混合資產基金的平均回報。

晨星亞洲截至本月23日的數據顯示,12月強積金平均回報2.27%,全年平均達到11.97%,主要由股票基金帶動,其中美股及歐洲股票基金表現最佳,平均回報分別達26.93%及20.45%,環球股票、中國及大中華股票亦分別錄得19.56%及18.3%的平均回報,香港股票基金的平均回報則為12.12%。

「65歲後基金」本月微跌

年內DIS的「核心累積基金」表現亦不俗,全年平均回報為15.67%,雖然低於目標日期基金的16.5%進賬,但較混合資產基金平均回報為高,其中審慎資產配置的基金平均回報為8.26%、中性資產配置的基金平均有10.51%進賬、進取資產配置的基金平均回報則為14.69%。「核心累積基金」表現相對較好,是由於投資於環球市場,而非側重港股,受惠於今年美歐股票向好。

而DIS以債券為主的「65歲後基金」全年回報為9.23%,單是12月則錄得0.02%的輕微跌幅。

今年除股票基金外,其他資產類別的強積金回報相對較低,其中固定資產類別全年平均回報為3.61%,當中環球債券基金平均進賬為4.1%,而港元債券基金平均回報為2.94%,至於整體貨幣市場基金全年平均僅多賺0.88%。

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