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2020年2月22日

保險經紀賣扣稅孖寶 放寬免面談
臨時措施防感染 方便客戶趕報稅

鑑於新型冠狀病毒肺炎疫情持續擴散,市民減少外出及社交聚會,保險業界因而較難透過面談推銷產品。保監局周五(21日)推出臨時便利措施,由即日起至3月31日,業界可透過非面談銷售途徑,銷售自願醫保計劃(VHIS)產品及合資格延期年金保單(QDAP),除可減低中介人和客戶因會面而受感染的風險外,投保人亦可趕及在本課稅年度享受相關扣稅優惠。保誠保險即日為此推出「遙距投保」渠道,客戶可透過電話、網上平台或郵寄等方式投保。

數碼渠道進行 冷靜期延至30日

保監局的臨時措施僅涵蓋VHIS及QDAP,保險公司及中介人可透過非面談方式,如數碼渠道、電話傳銷、郵寄、視像會議等銷售相關產品,惟推銷時必須向客戶清晰披露產品的重要資料,如保單性質、目標保障期及保費等,之後可毋須進行財務需要分析;相關保單的冷靜期由現時的21日,延長至不少於30日,給予充足時間郵遞保單文件,讓投保人在有需要時尋求專業意見。至於簽名要求,可透過適合的措施如電子簽名、現場錄音或錄影、個人身份識別碼核實、郵遞及一次性密碼等進行。

保監局主席鄭慕智表示,推出臨時便利措施,旨在容許投保人在毋須按原有規定與中介人面談的情況下,仍可購買符合扣稅資格的特定產品。有關措施將實行至本課稅年度結束,即今年3月31日。

目前VHIS可扣稅的保費,每人上限為8000元,可申請稅務扣除的保單數量及受保人數目不設上限。至於QDAP及強積金自願性供款(TVC),其扣稅額每年上限合共為6萬元。

自去年4月QDAP推出以來,截至12月底止,9個月內共售出約9.6萬張保單,涉及總年度化保費達69億元,每張保單平均年度化保費為7.2萬元。而今年1月食物及衞生局曾披露,VHIS截至去年9月底止,即推出6個月內,認可產品保單數目已超過30萬。

保誠搶閘 開通「遙距投保」

保監局周五推出臨時便利措施之後,保誠保險隨即啟動其QDAP及VHIS的「遙距投保」渠道,理財顧問可以透過電話、myPrudential網上平台或者郵寄方式等,為客戶投保指定產品。其現有及全新客戶均可以「遙距投保」方式申請有關產品,投保過程由理財顧問遙距支援,包括為客戶詳解產品的特點和細節,計劃類型及性質、保費水平及付款期等,確保客戶做出決定前已充分了解保障內容,同時協助客戶填妥申請表格。

保聯壽險總會副主席及延期年金特別委員會召集人文德華表示,新型冠狀病毒肆虐,為本港帶來前所未見的重大挑戰,業界與保監局合作,制定一系列靈活措施,可以繼續為客戶提供優質的服務,滿足其退休及保障需求。保聯將繼續與保監局緊密合作,研發更多創新和富彈性的方案,繼續服務投保大眾。

 

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