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2020年11月30日

高天佑 新聞點評

5000億元幣圈第一大案

特首林鄭月娥抱怨因受美國「制裁」而無法使用銀行服務,被迫在家積存大量現金。其實現今科網年代,她不妨考慮改用虛擬貨幣(又稱加密貨幣)。不過虛幣屬新興事物,就像千禧年科網潮初期的「電子零件」,容易滋生騙案。好似中國內地早前偵破「幣圈第一大案」,涉及PlusToken平台騙取總值逾5000億元(人民幣.下同)虛幣,包括43萬個比特幣(Bitcoin)和917萬個以太幣(Ether)。該平台號稱「比特幣餘額寶」,吸引客戶存入虛幣賺取高息,但實屬龐氏騙局,換言之跟虛不虛幣沒啥關係,只不過借這種新潮玩意招徠。

主審該案的江蘇省鹽城市中級人民法院上周四公布了二審裁決書,披露這宗「特大跨國網路傳銷犯罪案」更多詳情。話說PlusToken網站成立於2018年初,適值Bitcoin價格在幾個月間暴漲逾500%,惹人對虛幣感興趣。

不過虛幣投資者也分為兩大類心態,一類像香港的「幣爺」、「幣少」短炒客,瞓身押注期望快速暴富。另一類相對保守,看好虛幣長遠升值潛力,卻不盲目憧憬短炒發達,用「揸外幣」、「揸黃金」的耐性長期持有。

PlusToken高回報層壓式騙局

PlusToken正是針對第二類投資者心態,標榜透過借出虛擬貨幣等經營業務,能為客戶提供穩定回報。投資者只需存進最少5000美元虛幣,便能獲得高達「每月10%穩定收益」,又可隨時提款,所以該平台又號稱「比特幣餘額寶」,吸引到一些打算長揸虛幣的投資者,事關虛幣若存放於電子錢包(e-wallet),並不能產生任何利息回報,存進該平台則可賺取「另類利息」。

當然,傳統金融中介若推銷「每月10%收益」投資方案,定會令人警惕,質疑「有冇咁大隻蛤乸」。但虛幣屬新潮事物,兼且Bitcoin、Ehter價格漲勢驚人,猶如開闢新世界,有助降低投資者疑心,使他們更易「落疊」。

PlusToken團隊背景神秘,擅長營銷及自我包裝,例如自稱「由三星和谷歌具備多年豐富經驗的原技術團隊開發」,聲稱三星和谷歌合計持有其17%股份。再者,早期投資者確實看到賬戶每月錄得穩定高額回報,並真的可以隨時提款,信心日益增強,該平台亦逐漸建立起口碑。

與此同時,PlusToken還推出「動態收益模式」,只要介紹「下線」入會,後者的應得收益不會受影響之餘,你還能額外賺取其每月收益之一定百分比。招攬「下線」愈多,你就可財源滾滾來,根本是傳統層壓式推銷手法。

直到去年初,Bitcoin價格短時間內插水近50%,不少投資者為「止蝕」而從PlusToken平台提款,卻發現無法執行,該平台隨後更停止營運,於是大批苦主紛紛報警。由於PlusToken擁有逾340萬用戶,號稱為中國最大、全球第二大虛幣存儲平台,那陣子內地「幣圈」愁雲慘霧,猶如世界末日。

根據二審裁決書,內地公安截至今年3月已逮捕82名疑犯,包括創辦人陳波等「骨幹」大多來自湖南,其中27人是透過「專案組民警分赴多個國家和地區,配合當地警方」,在境外「抓獲歸案」。同時,當局凍結、扣押資金5067.91億元,「均依法予以沒收,上繳國庫」,可見這宗騙案規模有幾驚人。須知道,內地31個省區,只有廣東、浙江等6個最富裕省份去年財政收入高於5000億元,海南省全年收入只得814億元。

檢資產繳國庫 未提回水苦主

據當局調查,PlusToken累計從客戶收取比特幣43.27萬個、以太幣917.42萬個、達世幣(DASH)9.6萬個、狗狗幣(DOGE)110.6億個、萊特幣(LTC)184.77萬個、柚子幣(EOS)5136.33萬個、瑞波幣(XRP)9.28萬個,當中小部分後來由客戶提取離場,亦有一部分流失或遺失而無法追回。

調查又發現,PlusToken並無如聲稱般憑着虛幣貸款等業務賺取收入,客戶存進的虛幣要不被經營者中飽私囊,要不就原封不動、分散存放於多個電子錢包。這屬典型龐氏騙局,標榜穩定高回報、隨時可提款以招徠客戶,其實是憑源源湧入之「新錢」應付「舊錢」的提取需求。此類騙案若持續得夠久,經營者有充分時間上下其手並轉移資產,最終或可金蟬脫殼成為贏家,但去年虛幣價格暴瀉引致「擠提」,加速其爆煲。

然而,這宗大案被偵破,不等於大批苦主守得雲開,內地法院裁決書僅稱把檢獲資產「予以沒收,上繳國庫」,卻未提到會安排退款予受害人。畢竟人民銀行早於2017年已宣布在境內進行虛幣交易屬於違法。打個比喻,這就像一大班人參與地下賭博,發現是個「天仙局」而報公安,公安破案並起獲大批賭款後,會否「回水」予一眾賭客?他們不被起訴「非法聚賭」已執番身彩。

值得一提的是,新冠疫情爆發後全球央行放水,刺激一眾虛幣價格如火箭飆升,例如Bitcoin近日一度升至逾1.9萬美元水平,較2019年低位累漲逾400%。所以公安檢獲大批虛幣後倘未立刻變賣,現在相信再為庫房進賬不少。

隨着這一輪虛幣漲潮,令Bitcoin、Ether等字眼再次成為熱點,同類龐氏騙局有機會捲土重來,投資者務必小心提防,尤其手中持有大量現金的人士。好在林鄭特首連八達通也不常使用,遑論什麼虛擬貨幣,加以她聰明伶俐,騙徒休想謀取禮賓府大批現金。

 

 (編者按:高天佑著作《中產必須死》現已發售)

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