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港金融業推動中國高質量發展

朱曉軍| 金融協會

2024年5月14日

香港回歸以來,背靠祖國、聯通世界,金融業蓬勃發展,成為國際金融中心,惟近年受地緣政治、新冠疫情、內地經濟轉型等影響,金融業發展面臨困難與挑戰。近期筆者實地調研了大連銀行、百年人壽和長三角區域一些新經濟企業,認識到香港金融業在融入國家發展大局、推進金融強國建設、助力內地經濟高質量可持續發展均大有可為,也為鞏固提高香港國際金融中心地位注入新動力。

香港是全球最重要銀行中心之一,世界最大100家銀行近80家在港開展業務,主要銀行流動性及資本充足率遠高於國際監管標準。2023年本地註冊認可機構綜合總資本比率21%,資金融通能力卓越穩定,是內地和國際銀行在亞洲的最大樞紐。

香港亦是全球最大離岸人民幣中心,處理超過75%離岸人民幣支付結算。2023年底外滙儲備4256億美元,世界排名第八,並維持穩定的聯繫滙率制度。這些都為進一步推動內地擴大改革開放、發展新質生產力奠定堅實基礎。

把握綠色機遇籌資大有可為

在綠色金融領域,香港把握好發展機遇,有望成為綠色金融中心。國家實現碳達峰、碳中和目標,香港擔當起「綠色橋樑」,引導國際資金投資內地綠色資產。2022年在港發行綠色債券及銀行綠色和可持續貸款合計810億美元,2023年共錄得521億美元。綠色債券中超過八成由內地機構發行,支持實體經濟轉型升級。香港已連續6年成為亞洲最大國際債券發行中心,預計未來30年亞洲氣候投資需求達66萬億美元(約515.6萬億港元),加上國家大力發展數字經濟、支持「一帶一路」共建國家的ESG發展,使香港在籌融資方面大有可為。

抓緊一帶一路促進人民結算

截至2023年末,全球最大100家資管公司中有80家已透過「債券通」、「互換通」投資內地市場,海外機構持有內地銀行間債券達3.67萬億元人民幣。隨着經濟企穩,滙豐、黑石等機構亦透過香港參與內地資產重組和高新科技產業發展。

香港是環球資本市場重要組成部分,資金自由進出、資訊發達、交投活躍,是全球最大股票集資中心之一,過去十多年有8年IPO規模冠絕全球。香港持續發揮「連接中國與世界」獨特金融區位優勢,創新發展資本市場,2023年新上市公司有73家,九成來自內地;自2018年上市新規改革增加18A章,至2023年底,在港上市尚未盈利生物科技公司達63家,募資1202億港元。

截至今年3月底,在港上市內地企業超過1400家,市值逾28萬億港元。內地2889隻股票納入「滬深股通」可投資範圍,通過香港淨流入資金逾1.8萬億元人民幣。互聯互通優化擴容、科創企業在港上市籌資的上市規則18C章、國家支持內地龍頭企業赴港上市、人民幣港幣雙櫃台、基金互認等政策,都將進一步促進中港兩地資本市場發展。

香港金融業抓住共建「一帶一路」高質量發展機遇,與國內外機構更緊密合作,發揮多元化金融平台優勢,發展更便利共建國家投融資的資本市場,推動人民幣成為共建國家貿易與投資主要結算貨幣、完善香港人民幣資本市場和人民幣回流機制,鞏固多元連接的「超級聯繫人」地位。

香港既是亞洲最大國際資產及財富管理中心、主要基金管理中心,管理資產超過4萬億美元,也是全球第四大外滙市場和最活躍衍生品市場之一,是全球排名第三的場外利率衍生品市場,交易品種豐富、參與者類別多元、交易機制健全、全球定價特點突出。

繼續加強創新提升國際化

現在香港更成為內地企業首選的海外融資中心,家族辦公室也蓬勃發展,單一家辦突破2700家。隨着碳交易、數據與虛擬資產、金融助力WEB3.0等科技發展,香港正進一步成為內地的全球財富管理中心、離岸風險管理中心、全球資產定價中心。

未來,作為國際金融中心的香港面臨重大歷史機遇。在簡單低稅率、健全法律制度、自由經濟體、國際化金融人才基礎上,發揮「一國兩制」制度優勢、深度融入國家「雙循環」新格局,可為香港金融業提供強大發展動能。

但香港對接國家發展戰略,並非要本地金融業內地化,而是要繼續加強國際化程度高、與國際接軌的金融優勢,加大創新力度,發展數字金融、綠色金融、衍生品和ETF市場,創新大宗商品市場建設,優化互聯互通機制、完善金融基礎設施、發揮司法上國內外「超級聯繫人」作用。隨着中資機構增加國際參與、全流程服務能力提升,香港將可發揮國家所需、進一步助力內地改革開放和高質量發展,同時推動國際金融中心地位持久繁榮。

作者為香港中國金融協會理事、大連理工大學客座教授、華新資本董事長

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