受惠於券商可以參與粵港澳大灣區「跨境理財通」(下稱「理財通」),去年12月「理財通」新增投資者及涉及資金跨境滙劃金額按月錄得顯著增長,人行數據顯示,單是去年12月,「理財通」新增個人投資者13737人,較11月新增的950人上升近13.5倍,涉及資金跨境滙劃金額27.06億元(人民幣.下同),較11月的15.52億元多逾74%,惟金額是2月底優化措施落實後,3月以來的第二低。截至去年12月底,參加「理財通」的個人投資者有13.64萬人,涉及的資金跨境滙劃金額994.74億元。
陳振英:趨勢難言可持續
內地媒體引述人民銀行廣東省分行指出,「理財通2.0」去年2月實施以來,投資者參與度和市場影響力明顯增強。據統計,去年2月至12月,境內「理財通」試點銀行通過資金閉環滙劃管道辦理資金跨境滙劃金額逾856.7億元,較「理財通1.0」滙劃額增長6.2倍;日均開戶量較「理財通1.0」增長了1.5倍,共新增投資者逾6萬人。
12月「理財通」新增投資者及涉及資金跨境滙劃金額顯著增長,與投資者參與「理財通」的渠道在12月初自銀行擴展至券商有關。月內,境內銀行辦理「理財通」資金滙劃17.24億元,佔當月「理財通」業務的63.7%,境內證券公司辦理「理財通」資金滙劃9.82億元,佔當月「理財通」業務的36.3%。
金融界立法會議員陳振英認為,12月「理財通」業務增長較快,估計是證券公司加入提供服務的效應正式反映在人數和金額上,暫難判斷趨勢能否持續。由於南向通資金主要是投放於定期存款,投資理財產品的比例不算高;北向通則受制人民幣滙率預期。因此,整體「理財通2.0」雖有不俗表現,但仍有很大提升空間,包括引入更多投資產品選擇,讓兩地投資者可更積極地利用「理財通」去配置其資產分布,從而促進跨境資金流動。他早前表示,擬於3月在人大會議上,建議進一步改善「理財通」,包括考慮放寬兩地從業員可協助對方介紹產品的安排。
業界盼可在內地推廣營銷
有市場人士亦提到,「理財通2.0」落實後,產品線已很豐富,內地投資者對海外資產配置有一定需求,惟對海外投資認識不大,而且內地投資者通常希望前線人員能主動講解產品,可是在內地目前法規下,「理財通」參與機構難以主動作推廣,例如香港基金公司從業員不能在內地推廣營銷及提供投資顧問服務,希望業界研究有無解決有關問題的空間。