私人財富管理公會（PWMA）發表報告，提倡五大戰略發展方向，把香港建設成為更具競爭力的全球財富管理中心。公會建議包括「跨境理財通」分階段升級，期望2035年前提高雙向額度至各1.5萬億元人民幣，實現更大範圍的「跨境理財通」，同時探索雙向的金融跨境執業機制，初期以各500名從業員作為試點運行，先在大灣區開始，成熟後推向全國。
PWMA與清華大學五道口金融學院全球家族企業研究中心聯合發布《香港2035年：全球財富管理中心》報告，提出香港財富管理2035五大遠景目標，希望在與內地互聯互通、資產平台建設、雙向跨境執業、行業專才培育，以至數碼化轉型五方面取得實質成果，並認為香港應致力建設「五個中心」，以達致有關的遠景戰略目標。
分段擴容 冀額度加至1.5萬億
「理財通」自2021年開通後，迄今實際使用額度不高，私人財富管理公會中國委員會共同主席曾錦燕指出，除了受封關影響，產品不多，未能滿足客戶需求亦是原因之一。
報告建議透過三部曲分階段優化「跨境理財通」，包括於2023至2025年維持雙向總額度各1500億元（人民幣．下同）不變，但個人投資上限100萬元可逐步提升，並把可投資的產品風險等級由目前的1至3級，擴大至4及5級的高風險產品，以及考慮容許跨境提供合適性的投資建議。
到2025年後可擇機推動「全面聯通」，把「跨境理財通」由大灣區擴展至全國符合一定條件的區域，期望於2035年前提高雙向額度至各1.5萬億元。
私人財富管理公會中國委員會共同主席甘宇文解釋，目前香港財富管理從業員在內地不能提供任何財富管理服務，內地從業員在港也不能給予相關服務，成為財富管理行業的樽頸。
報告期望能探索財富管理跨境執業機制，例如香港銀行家可在內地為已經在港銀行開戶的內地居民提供財富管理跨境服務，內地銀行家亦可在港為已在內地銀行開戶的港人供給有關服務。
3年封閉運作後全國推廣
另可考慮率先在大灣區開啟監管沙盒工作，初期允許兩地認證各500名銀行家作試點，3年內封閉運作後，按實際經驗完善優化，在此基礎上形成內地與香港財富管理行業跨境執業的政策及法規。
甘宇文說，理解到國家關注若跨境執業人數太多會難以管控，故提議以封閉式，早期只是小規模500人開始，並先由現有客戶做起，這是建基於有序放寬風險管理，閉環式管控具有透明度，有效監控跨境執業進程，當愈趨成熟後，可輻射推廣至全國。
私人財富管理公會行政委員會主席盧彩雲稱，過去數年，海內外財富管理中心競爭激烈，香港既要完善作為「超級連繫人」的角色，更應持續在財富管理行業頂層政策設計和國際品牌方面加大創新力度，提升香港的核心競爭力。
採訪、撰文：陳玉珍
