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2023年5月6日

松仁 私募廣角鏡

SVB倒下加劇VC資本寒冬

矽谷銀行突然倒下,除了對整體金融市場造成了一場短期虛驚,其實對亞洲創科及風險投資(VC)界都有深遠影響。畢竟該銀行長期以來都為中國及亞洲不少地區初創企業,提供了一站式美國資金融資及銀行服務。而過去多年,美國瘋狂印鈔的日子,那些錢就成為了大量初創企業的資金源。先不說中國作為亞洲最龐大的初創投資基地,單單是印度,該國科技部部長就公開說過,能看到受影響的初創企業就有數百家,當中牽涉超過十億美元的資金。

當然,當地政府也像其他地區一樣,立即提供援助給受影響初創公司。相對而言,中國受影響的體量就大得多。

事件引起銀行嚴格規管

自99年SVB在中國跟浦發銀行成立JV以來,這個JV就一直相對獨立地運作,一直協助不少初創及風投基金,在科技及醫療界別處理外資融資及資金運作等業務。不少當年知名的中國初創都成為了SVB客戶,例如美團、商湯、Mobike及各大電動車等。

目前SVB倒下,不少中國初創在境外資金,除可能需要點時間,解決資金調配問題外,其實另一種影響就是各路風投基金金主LP,會對旗下的基金管理方GP的對口金融機構提升要求,就是要基金使用歷史長期一點、大型一點的銀行。而變相風投基金可能也需要所投資的初創企業,也要找一些大型銀行作為對口。當然可以用大型銀行大家都想用,然而這麼多年來SVB優勢,就是小型初創企業或者小型風投基金都可以短時間開戶。

同時,KCY的嚴謹程度非常適合早期創業,相對大銀行由於有各種嚴格指標,加上一直慣於大雞唔食細米;故此,對於小型初創企業一直不太熱中,有些新的風投基金或初創甚至要一年半載才能開到戶口。

說實話,在今時今日高息時代下的科創資本寒冬,加上由SVB倒閉引起的銀行嚴格規管,其實都讓中國及亞洲各地區初創發展突然遇到不少障礙。然而,亞洲各地還有這麼多的初創企業及新型風投基金,衍生龐大的有創科界特色的銀行服務需求,會否逐步引導出一些新型的銀行或財務機構出現提供更貼地的服務,其實創科界及各路風投也在拭目以待。

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