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2021年9月22日

Jay Jacobs 理財方略

區塊鏈科技助數碼資產發展

什麼是區塊鏈(Blockchain)科技?簡單來說,即是一種專用於記錄和保持數據的資料庫,它的獨特性源於其去中心化或分散式賬本。在集中式資料庫中,所有事項均由單一當局控制,包括輸入和維護數據,以及確保其有效。區塊鏈採用去中心化方式,數據儲存在「區塊」之中,在P2P(點對點)網絡上,這些區塊分布於多個參與者或節點之間。雖然任何人都可以創建及連接區塊,以在公共區塊鏈上建立數據,但這科技採用共識為本的驗證方法,即一旦收到足夠數量的區塊確認,無人可編輯或篡改資料。

去中心化賬本的優勢建基在信任。首先,所有網絡參與者都可以實時獲得區塊鏈副本,包括其歷史紀錄。換句話說,它是完全透明。其次,一旦一個區塊收到足夠確認,當中的交易就不能被任何人或節點所複製、破壞、修改或刪除。

由於這種不可變的性質,區塊鏈能夠提供卓越的安全性和可追溯性。第三,因為區塊鏈去除了中央當局的角色,所以不需要第三方驗證或對賬,不涉中間人成本。

保安度高 減交易成本

區塊鏈科技與加密貨幣(Cryptocurrency)和其他數碼資產緊密相連。加密貨幣是一種交換媒介,利用加密技術控制貨幣單位的創建和驗證交易。除了加密貨幣,代幣化證券或加密衍生品都是具潛在價值的其他數碼資產類型,主要在區塊鏈網絡上被開發,網上交易由獨立節點驗證,並以點對點方式在整個網絡中傳送。這種資產通常於數碼資產交易所買賣,但也可以直接在區塊鏈上進行點對點交易。

比特幣是最廣為人知且以市值計規模最大的加密貨幣,屬廣泛應用區塊鏈科技的先行者。它受惠於區塊鏈科技的獨特之處,不受中央當局監管,其交易在整個網絡中都是透明的。比特幣常被解讀為「數碼黃金」,因為許多人將其視為一種安全的價值儲存手段,也可用於交易。

在比特幣之外,還有幾類加密貨幣可以發揮替代用途,例如以太坊的以太幣。以太坊區塊鏈採納能夠執行更先進程式(即智能合約)的虛擬機,擴大了比特幣區塊鏈的應用範圍。以太坊是一個由程序控制的區塊鏈,基本上是一台去中心化的電腦,讓任何人均可獨立構建和使用反審查程式。在以太坊網絡上進行交易需要計算能力,用戶必須以區塊鏈的原生代幣以太幣來支付。因此,以太幣的需求部分來自在以太坊區塊鏈上所建立的應用程式用途。

非同質化代幣(Non-fungible token)目前在數碼藝術和收藏品世界很受歡迎,是用來代表獨特物品所有權的代幣。首先,它能夠將藝術品、收藏品甚至房地產等代幣化。它們只有一個所有者,並受以太坊區塊鏈保護,無人可以修改其擁有權紀錄或複製/貼上新的非同質化代幣。其次,理論上它的涵蓋範圍廣闊,可包括任何獨特且需要證明所有權的東西。

作者為Global X ETFs研究及策略主管。他為《信報》/信網撰文,探索ETF投資機會。

 

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