熱門:

2021年5月26日

理柏基金香港年奬2021

宏利強積金用心為成員爭取更佳回報
嚴謹監察機制助表現 勇奪5項「最佳強積金」

去年環球股票市場波動飄搖,不少基金經理受到考驗。然而宏利強積金沿用由下而上及以研究為主導的投資策略,並採用一套「綠、黃、紅燈」監察機制,再加上其多元經理投資模式,令基金表現更為穩定,有助為強積金計劃成員爭取更佳回報。

宏利強積金在理柏基金香港年獎2021橫掃5個獎項,包括在最佳強積金環球股票類別贏得3年及10年獎,以及在最佳強積金歐洲股票類別勇奪3年、5年及10年獎。宏利人壽保險(國際)有限公司(「宏利」)助理副總裁兼成員體驗及客戶關係主管黃德治表示:「宏利明白強積金是香港市民退休的主要儲備之一,因此矢志為成員爭取長遠表現。宏利作為本港最大的強積金計劃保薦人*,不斷在基金表現、基金平台和電子服務三大範疇精益求精,務求令成員可以輕鬆籌劃理想退休生活。」

多角度確保投資表現

目前,宏利的基金投資團隊共有超過500名投資專家,他們遍布全球17個地區,並時刻緊密合作及交流各地的投資見解,有效加強整個投資團隊的實力。為保障強積金計劃成員的最佳利益,宏利設有嚴謹且完善的機制,以持續監察投資經理的表現,當中包括「綠、黃、紅燈」監察機制。當投資經理表現未能達標,宏利便會對其表現給予「黃燈」評級,並隨即向投資經理作出跟進了解,並將他們列入觀察名單。如投資經理的表現持續未如理想,而被予以「紅燈」評級,宏利便會執行改善方案,當中包括重組基金及撤換投資經理。

為了爭取更理想的基金表現,宏利引入多元經理投資模式,把基金資產分配予多於一個投資經理管理。在同一市場或資產類別,不同投資風格的投資經理可互補不足。採用多元經理投資模式後,宏利可根據市場狀況,靈活地將基金資產分配予擅長特定範疇的投資經理,有機會藉此加強投資回報。對比單一投資模式,多元經理投資模式或能減少基金表現波動,令基金表現較為穩定。截至2020年12月31日,九成九宏利強積金計劃成員的回報皆錄得增長^。

積極創新滿足成員所需

在產品開發方面,有見強積金市場上欠缺專注成員退休後投資需要的產品,宏利於去年9月率先推出市場首項全方位退休投資方案,旨在滿足成員於退休前累積儲備,以及於退休後定期提取收益的需要。黃德治指出:「這個新選項深受成員歡迎,截至今年4月30日,該基金的規模已超過15億港元+。」

「現時宏利的強積金平台提供29項投資於不同資產及市場的成分基金,是目前本港投資選項最多的強積金計劃#。無論市況如何,成員都能從多元化的投資選項中,揀選適合個人退休需要及投資取向的投資選項以制訂強積金投資組合。」

宏利早已積極推動強積金管理無紙及數碼化,面對疫情下的新常態,宏利開發的一系列電子工具,正好讓客戶更方便快捷地處理強積金事宜。舉例說,宏利的BuySimple.hk網上平台可以讓成員隨時隨地申請整合個人帳戶、開立強積金可扣稅自願性供款帳戶,以及就「僱員自選安排」轉移強積金累算權益。而僱主也可透過僱員電子登記服務,在毋須與僱員見面的情況下,為他們辦理強積金登記。

黃德治續指:「宏利剛推出全新設計的流動應用程式,成員轉換基金及更改投資指示就更加易如反掌。他們更可選擇每月收取帳戶資訊的推送通知,以便管理強積金組合。我們更會陸續加入更多新功能,為成員帶來更流暢的數碼體驗。」

 

* 資料來源:美世(香港)有限公司。截至2021年3月31日的「Mercer MPF Market Shares Report」,當中強積金市場佔有率,乃按計劃保薦人的強積金管理資產值計算。

^ 資料來源:宏利人壽保險(國際)有限公司。錄得增長指截至2020年12月31日,成員於宏利的所有強積金帳戶結餘及已提取金額的總和除以供款額及轉入資產的總和後取得正增長。

+ 資料來源:根據2021年4月30日的強制性公積金計劃管理局強積金基金平台之基金資訊表所載基金規模。

# 資料來源:根據2021年4月30日的強制性公積金計劃管理局受託人服務比較平台,以強積金計劃的成分基金數目計算。

 

放大圖片 / 顯示原圖

放大圖片 / 顯示原圖

回上

信報簡介 | 服務條款 | 私隱條款 | 免責聲明 | 廣告查詢 | 加入信報 | 聯絡信報

股票及指數資料由財經智珠網有限公司提供。期貨指數資料由天滙財經有限公司提供。外滙及黃金報價由路透社提供。

本網站的內容概不構成任何投資意見,本網站內容亦並非就任何個別投資者的特定投資目標、財務狀況及個別需要而編製。投資者不應只按本網站內容進行投資。在作出任何投資決定前,投資者應考慮產品的特點、其本身的投資目標、可承受的風險程度及其他因素,並適當地尋求獨立的財務及專業意見。本網站及其資訊供應商竭力提供準確而可靠的資料,但並不保證資料絕對無誤,資料如有錯漏而令閣下蒙受損失,本公司概不負責。

You are currently at: www.hkej.com
Skip This Ads