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2021年5月26日

理柏基金香港年奬2021

滙豐強積金精準選股跑贏大市
拓數碼服務 助管理退休資產

滙豐強積金今年獲頒多項理柏基金香港年獎2021獎項,包括三年及五年期的中國股票及十年期的環球債券基金類別,標誌著他們不同風險程度及投資年期的成分基金的表現均備受業界肯定,成就斐然。

2020年投資市場可謂波濤澎湃,卻為優秀的基金經理帶來難得投資機遇。對於能在波動市場中脫穎而出,滙豐香港退休金主管盧德芳表示很鼓舞:「作為本港最大的強積金服務供應商之一,滙豐強積金一直致力提供優質的產品及服務,爭取理想投資回報,與客戶攜手實現退休的夢想。我們會繼續投放資源,提高公眾對退休儲蓄的意識,助客戶滿足退休需要。」

滙豐強積金今年再次脫穎而出,贏得多個理柏基金香港年獎2021獎項,尤其在中國股票基金類別表現出色,他們的投資管理中港股票聯席董事張福城表示,投資團隊採用從下而上的選股策略,透過分析公司的基本面,包括業務模式、財務狀況、競爭優勢及盈利增長前景等,選出高質量增長股。團隊去年靈活配置A股比重、精準選股及專注於高質量增長股,成功為匯豐強積金成員帶來可觀回報。

張福城續指出,團隊去年看好電商及網上服務提供商,因預期它們能受惠於疫情下生活加快數碼化,並著重消費服務板塊。同時,由於疫情推動醫療需求及投資,團隊亦加大生物科技及研發服務公司等醫療護理股的投資。這讓團隊選中多隻倍升股,推動基金跑贏基準指數。

疫情爆發讓環球投資者更關注環境、社會、企業管治(ESG)的重要。張福城透露,ESG標準已完全融入投資流程:基金經理和分析員利用第三方數據及內部分析,獨立研究每一間目標公司的潛在ESG問題,並管理這些潛在問題可能帶來的監管、商譽及財務等風險。滙豐投資管理團隊的ESG專員亦會透過與公司管理層會面及行使投票權,反映及研究分析員所關注的ESG議題,從而實現負責任和有紀律的投資流程,為成員找出可持續發展及風險可控的投資機會。

展望未來數月,張福城預期中國製造業、出口及內需消費可延續強勁復甦,而旅遊、酒店和航空公司在疫情期間受到沉重打擊,料在2021年底之前可望顯著回升。中國的疫苗接種率目前仍然低於美英等其他主要國家,可能影響下一輪的復甦,因此中國政府加快接種速度的計劃將成為重點。另一方面,信貸及財政政策正常化步伐,以及亞太區其他國家新一波疫情可能會為市場帶來波動。滙豐投資管理團隊會繼續靈活調配不同板塊和投資風格,為投資者在中國增長快車上,尋找機遇之餘同時管理風險。

數碼應用提升個人化客戶體驗

客戶服務及體驗方面,作為服務逾140萬名市民的強積金服務商,滙豐強積金積極發展數碼化服務,並持續提供投資者教育及實用的退休策劃工具及資訊,讓成員任何時候都能了解強積金賬戶的最新狀況,做好退休策劃。

去年一月起,「香港滙豐流動理財應用程式」新增了強積金功能,讓成員全天候一站式以手機管理銀行及強積金賬戶,包括更改強積金投資指示、檢視強積金賬戶結餘及回報、展示累積一年期最佳表現的三項滙豐強積金成分基金等。2020年成員透過電子平台轉換基金的指示數目按年增加逾150%,升幅主要來自手機應用程式。滙豐將陸續推出更多及改善數碼服務,在確保網絡安全的同時,提供更便捷的個人化網上服務,讓成員足不出戶都能管理好強積金。

退休策劃實踐理想退休生活

另外,滙豐強積金致力提供多元化的投資者教育及退休策劃工具,如滙豐強積金「積金教室」專頁提供多元理財小貼士的短片,及全新一輯「滙豐強積金:市場前瞻」影片,助成員增廣財務知識及剖析市場前景。成員亦可參考「滙豐退休策劃指標」為自己設定退休開支預算,並利用「退休策劃計算機」設定退休儲蓄計劃,在新常態下大家繼續積極檢視投資組合及管理退休儲蓄。

 

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