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2018年5月16日

私人銀行暨財富管理專題特刊

永隆銀行金融科技服務走在前線

今年是永隆銀行成立85周年,亦是招商銀行(03968)併購永隆
銀行第十載。作為招商銀行首間境外「私人銀行」及「私人財富管理」中心,永隆銀行為迎合客戶環球資產配置需要,近年在服務配套上引入創新意念,務求為客戶締造更佳的服務感受。

永隆銀行執行副總裁兼私人銀行及財富管理部主管田白莉表示,該行2018年發展一大重點是繼續開拓金融科技,冀不斷為高淨值客戶提供更貼心的服務,打造成為最佳客戶體驗的私人銀行。

田白莉透露,永隆「私人銀行」及「私人財富管理」服務於2017年無論在高淨值客戶數量和管理總資產規模均錄得按年「雙位數幅度的增長」。她指出,該行在今年首季持續把握市場機遇,並順應市場變化為客戶進行投資資產配置,故永隆「私人銀行」及「私人財富管理」服務之收入在首季成績增長持續理想。

以科技為銀行煥發新姿

田白莉指出2018年可謂是永隆銀行的「科技升級年」。該行近年成功開拓「永隆銀行一點通」手機應用程式,滿足客戶對移動結算、支付、交易的需求,而且客戶還可以透過「永隆銀行一點通」認購基金產品。

隨着「手機優先」成為內地客戶的習慣,該行發現內地客戶已經成為旗下手機基金服務的最大捧場客。田白莉透露,永隆銀行客戶在基金交易金額方面,於2018年首季經電子渠道買賣基金,佔整體交易額比重超過50%。此外,該行於今年3月推出「手機基金服務」3.0版本,新功能包括自選基金比較,讓客戶根據基金表現走勢圖及過往數據直接比較,一目了然。2018年下半年,永隆銀行計劃推出4.0版本,務求將「手機基金服務」的使用介面和功能提升,更趨智能化及人性化。

「我們在整個客戶管理系統、交易服務、手機銀行、以至內部流程方面都進行數字化升級改造,並且進一步融合人工智能技術」,
田白莉指出,作為擁有85年悠久歷史的銀行,該行希望能以科技為銀行「煥發新姿」,並以「科技銀行」作為新起點。田白莉特別提到,該行會加強人工智能方面的應用,尤其在人工智能投資顧問服務,以及客戶實時服務方面等加入人工智能元素,讓客戶感受更便利、更到位的服務。

信託服務需求勁 發展空間大

田白莉在訪問中提到,永隆「私人銀行」及「私人財富管理」服務的另一重點部署是在財富傳承及信託服務領域。中國內地高淨值人士群體持續快速增長,她指出,內地高淨值人群,特別是踏入中年到晚年年齡的人士,他們對財富傳承的關注度明顯上升。

田白莉解釋在西方國家,不少中高淨值人士已經設立了家族信託,但在中國內地,這項服務仍然屬於較新穎,故客戶選用該服務佔比還是偏低,她相信此業務在內地市場發展空間相對較大。憑藉永隆銀行擁有全牌照的優勢,該行可以滿足高淨值客戶對投資、財富規劃等全方位需求。截至2018年4月底,永隆銀行在信託服務方面的業務錄得以倍數計的增長。

她強調,永隆銀行的信託服務,會為客戶發掘其具體需求,然後提供量身訂造的財富傳承管理計劃,將「讓客戶信賴我們」成為重點。田白莉相信,信託服務的用途也將會愈來愈廣泛,「以前的內地富人着重於自身財富傳承,而現在隨着他們對社會責任感日漸提升,他們會更加關注對社會的貢獻。」她預期會有更多內地客戶希望將財富更好地貢獻社會,例如成立慈善基金、慈善信託等。

環球局勢未明 資產配置重要

對於2018年環球投資市場展望,由於今年環球政經局勢風雲暗湧,田白莉指出不少客戶在資產配置方面也趨向保守。對於近期中美貿易戰,她認為投資者無須過度擔憂,她相信中美貿易最終會形成「再平衡」狀態,「因為如果將貿易戰再度升級,受害的只會是雙方,而不是單一的某一方」。此外,田白莉認為,憑藉內地近年提倡的「一帶一路」國策,戰略性地打開地域商機,中國企業將邁向更多元化市場的發展方向。

 

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