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2017年12月20日

林天程 價值投資

加密貨幣勝過博彩?

近日最熱的新聞,除了謎網50,應該是比特幣吧!就連David Webb也湊熱鬧,來一個諷刺式玩笑,撰文謂要發行Webbcoin(一笑)。

以太幣技術適合smart contract

筆者對加密貨幣的認識有限,但為支持好友的Pre-ICO,11月初買入小量以太幣。沒想到不足兩個月升值超過160%,確實是意料之外。筆者向來不支持跟風炒作,而且市面上的加密貨幣據說超過200款,不熟悉的投資者確實容易押錯兼損手。

以往聽好友解讀,區塊鏈的好處是每一筆交易、每一個動作,都會被仔細紀錄,不得造假而且無法刪除。至於相關應用,好友的項目是創作平台,不論是原創、二創甚至幾十創,又或一段短片的製作團隊(包含劇本、配樂和插圖等創作人),以往在社交平台瘋傳作品,最多只是呃過百萬Like,沒有兌現回報的方式;而經過二三四五創之後,廣告收入都由最後一層獲得,無人知道誰是原創者,整個過程都極不公平。如果可以置於區塊鏈,就能逐層追溯至原創者,甚至每個細微部分的製作人,再制定機制,將Like變Coin,真金白銀支持創作,分配給每位創作人。

選擇加密貨幣的原因,除了區塊鏈技術,是交易可以「微單位」。法定貨幣如港元、美元等,最小的單位是一仙,但電子交易有成本,信用卡公司往往抽取交易額2%至3%,甚至少於某個銀碼則收取特定金額作手續費。加密貨幣的交易單位卻非常靈活,可以是零點零零零零個比特幣或以太幣,而且手續費極低,有助普及小額支付的應用(畢竟微信支付和支付寶在中國以外未通行)。

到底近來加密貨幣價格大幅上揚,是否泡沫呢?

筆者是不敢碰比特幣了!當媒體大肆報道,公眾不了解相關應用也加入炒賣時,大概並非最佳參與時機。以太幣相對比特幣「低調」(因為未夠通行),而且價格較低,11月初每枚以太幣作價約298美元,昨天每枚以太幣作價超過800美元;而比特幣則是每枚18907美元。而且以太幣背後的技術特別適合smart contract──合約一經成立,往後都能自動執行並更新紀錄。

天窗出版社早前舉辦講座,請來專注區塊鏈項目的風險投資者百樂主講。筆者除學會不少新知識,也聽說內地已開始把醫療數據和法律程序置於區塊鏈,即是未來可以瞬間就追尋到沙士等傳染病的源頭,而法律文件和程序則難以被刪改,任何人若想偷工減料或貪污賄賂,都較現時困難很多,因為每筆交易和資訊都記錄在公開賬簿,而且不能被清除。儘管未有做足研究,筆者仍估計未來以太幣的應用會持續增加。

小注博幾倍回報未嘗不可

買賣加密貨幣的風險,除了價格大幅波動外,大概就是保存方式。據說不少加密貨幣交易所關門大吉,而且從某個交易所轉賬至另一交易所時,很容易被攔途截劫造成損失。由於加密貨幣只是一串數字(key),並非登記在某人名下,所以亦難以追尋或追究。好友搜尋良久後,告知日本有相關規管,所以當地的加密貨幣交易所較為可靠,本地的交易所則千萬別碰。

至於保存方式,網上的加密貨幣錢包,即使再穩妥還是怕被hack,實體錢包則必須妥善保管,不能遺失。倒是如果買賣不頻密兼且數量不多,好些網上錢包都是不俗選擇。

面對加密貨幣熱潮,若是以小注博取幾倍甚至幾十倍的回報,好好管控風險,當作參與最潮盛事也未嘗不可(就像當年大家未知道互聯網是乜東東也大炒dotcom一樣)。只要不是頻密炒賣,不必每天面對大幅波動,押注新技術新應用,應該勝過參與馬會的各式博彩吧!

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