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2023年3月23日

華府與大行研打救FRB方案
或剝離虧損資產 增買家責任保障

彭博報道,華爾街大行正與華府官員討論如何進一步打救陷入困境的美國地區銀行First Republic Bank(FRB),惟能否達成協議很大程度取決於當局會否提供支持。FRB股價近日大幅波動,周一大冧47%後,周二收市反彈29%,但今年仍瀉87%。FRB周三中段報15.19美元,跌3.68%。

消息人士指出,討論中的不同方案,旨在提升FRB對潛在投資者或買家的吸引力,確保該行不會成為另一家倒閉銀行,當中包括協助該行把賬面受損的資產從資產負債表剝離、給予買家責任保障、靈活運用資本規定或放寬股權限制等,暫時未清楚美國政府會否提供財務援助。

如集資失敗 考慮縮業務規模

白宮發言人把有關FRB的問題轉給銀行監管機構,而聯儲局、美國財政部和FRB的代表不願置評,聯邦存款保險公司(FDIC)則未有回應查詢。美國財長耶倫周二提到,若其他小型銀行面臨威脅,當局會採取額外的非常手段應對,堅決降低金融風險,因此公眾應對銀行體系有信心。

除摩根大通正幫助FRB增資外,FRB據報已聘請投資銀行Lazard協助進行業務策略檢討,包括賣盤、注資或削減資產,亦聘請顧問公司麥肯錫(McKinsey & Co)研究危機後的未來發展方向。

路透報道,FRB正研究如果集資失敗,可能縮小業務規模,也不排除出售部分業務,包括考慮向私募基金沽售一些貸款資產。

進步派的美國民主黨參議員沃倫(Elizabeth Warren)周二向記者表示,提高銀行的存款保險應與收緊監管掛鈎。保守派的民主黨參議員曼欽(Joe Manchin)說,如果存戶願意支付保費,他對提高目前的25萬美元存保上限持開放態度,形容這做法猶如人們自願額外購買人壽保險。

於2018年支持放寬銀行監管的曼欽,不認為這是導致矽谷銀行(SVB)倒下的原因,因為立法難以解決銀行本身管理不善。

FDIC扣起SVB母企156億存款

高盛總裁沃爾德倫(John Waldron)接受訪問時稱,現時金融機構有更多流動性和資本,令銀行體系的韌性較過去大幅提高。然而今次銀行危機過後,目前在提供信貸擔當重要角色的小型銀行,將受到更嚴格的監管,導致業界放貸時變得審慎,繼而影響實質經濟。

另一方面,法院文件顯示,SVB前母企SVB金融集團約20億美元(約156億港元)存款已被FDIC凍結,其代表律師James Bromley周二透露,如今不但旗下銀行被當局接管,所有現金也被扣押。《華爾街日報》報道,當局正研究這筆款項能否用作分擔SVB倒下的成本。資料顯示,SVB去年第四季向內部人士包括高層、董事、主要股東及相關人士批出破紀錄的2.19億美元貸款,較第三季跳升超過兩倍。資料未有披露獲得貸款的人士或目的,也未有提及有關貸款涉及不當行為。

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