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2023年3月31日

祈耀年:巨量SVB存款湧滙豐

滙控(00005)3月中宣布收購美國陷倒閉的矽谷銀行的英國分行(SVB UK),此舉惹來市場不少反對聲音,甚至批評這項收購是滙控旗下滙豐英國要履行國家任務。滙控行政總裁祈耀年(Noel Quinn)反駁稱,收購有助滙控長遠拓展新經濟客戶板塊,交易更令市場知悉集團發展新科技公司客戶的決心,最近有數以十億美元計企業存款,由美國矽谷銀行(SVB)流入滙豐美國、英國和香港的戶口。

親自向央行提購 無悔決定

祈耀年指出,以1英鎊(約9.71港元)作價買入14億英鎊(約135.94億港元)的SVB UK有形資產,為滙控帶來巨額應急資本(contingent capital),在審視SVB UK約3600名客戶資產時,已評核潛在的損失比率(loss ratio),未見潛在風險(blackholes);同時,當中1300個賬戶只使用單一銀行,餘下2300個客戶持有多個銀行戶口,部分同為滙豐客戶,可提高審核工作效率。

對於收購行動的背景,祈耀年憶述,SVB在3月份的一個周三(8日)出現嚴重流動性問題,周五(10日)被美國監管機構接管,同日SVB UK亦被英倫銀行接管,「所以SVB UK已成為央行資產」。

他在周六(11日)早上,主動向英國監管機構表達收購意願,當時與他接洽的是「英倫銀行第二把手(number two of BOE)」,在審視過資產負債表後,決定向滙控董事會提出方案並獲得支持,最終以1英鎊作價購入,英國央行的要求僅為「確保科企客戶賬戶穩定」,就此完成競購,他說至今無悔對董事會提出該建議。

滙控其後宣布調配20億英鎊(約194.2億港元)資金到SVB UK,祈耀年稱僅為「保持市場信心」,斷言未來無需再為SVB UK額外注入資本,現階段要研究如何協助英國科企發展成跨國企業,並把SVB UK重新包裝(rebrand),有計劃把其易名為帶有HSBC色彩的品牌,更笑言希望會有滙豐標誌性的六角形標記。

受瑞信AT1債撇賬影響輕微

收購行動至今逾兩星期,祈耀年透露,SVB UK已有大量存款回流,對滙控希望拓展科企客戶的目標更具宣傳效用,過去數周陸續有矽谷銀行美國的中資客戶,表達為分散風險,希望在滙豐各地子行開戶的強烈意願。

在SVB出事後不久,瑞銀極速拍板收購陷困的瑞信,瑞士監管機構更將瑞信的額外一級資本債(AT1)馬上全數撇賬,祈耀年認為事件對滙控影響同樣相當輕微。他表示,當日全球AT1債價大跌,反映市場對相關資產前景不明朗的憂慮,但近日滙控所發行的AT1債已經回到事發前水平,滙控亦未持任何瑞信發行的AT1債,僅為客戶持有少量債券,總額約數百萬美元,強調不會因為上述事件影響滙控的漸進派息政策,仍有信心今年可做到約每股50美仙(約3.9港元)的股息分派。

有信心保持漸進派息政策

最近輪到德銀傳出債務違約風險,祈耀年直言對該行有信心,亦觀察到國際大型銀行資本水平充裕,不認同會引發大型金融危機,加上預期各地監管機構加強管控風險,「SVB UK的事件相信不會在其他地區重演」。

 

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