2022年1月27日
金管局總裁余偉文【圖】昨日出席論壇時表示,全球貿易融資缺口持續擴大,必須解決現有貿易融資體系反覆出現的痛點,例如把低效率、易出錯的紙本主導系統(paper-based system)轉為電子化。
金管局正積極應用區塊鏈等技術,期望將來可連接「貿易聯動」、「商業數據通」及「多種央行數碼貨幣跨境網絡(mBridge)」,促進跨境貿易數碼化。
用區塊鏈連接 提效降成本
余偉文引述亞洲開發銀行數據指出,全球貿易融資缺口達到1.7萬億美元,四成被拒絕的貿易融資申請來自中小企。他說,全球各電子貿易融資平台大多獨立運作,互不協同,平台之間須相互合作,才能推動全球貿易融資生態系統現代化,縮小貿易融資缺口。
他透露,金管局正研究連接3個區塊鏈平台的可行性,以加強三者協同作用,促進香港、內地以至亞太地區的跨境貿易數碼化。余偉文解釋,「貿易聯動」把貿易融資流程自動化,未來會連接人民銀行建立的平台,支援跨境貿易融資;在試行階段的「商業數據通」則能連接各數據系統,幫助銀行驗證中小企的信用狀況,可以更易獲得融資;mBridge則能加快跨境支付,有助降低成本。
談到建立新平台的技術,余偉文相信並不困難,挑戰在於如何提高應用率,直言2018年推出的「貿易聯動」使用率比預期增長慢,期望與人行平台連接之後,以及當「商業數據通」及mBridge正式上線,使用率獲得提高。他呼籲銀行、中小企和客戶改變固有的習慣,積極使用新平台。
至於中央銀行數碼貨幣,余偉文說,雖然金管局對一些加密貨幣抱懷疑態度,但背後的區塊鏈分布式賬本技術極具吸引力。
現與泰國、阿聯酋、內地合作試行的mBridge,把支付時間從3到4天縮短到幾秒,並將新興市場貨幣支付費用由6%到7%,降低到3%至4%。若更多中央銀行加入,形成支付網絡,有望解決跨境支付冗長而昂貴的問題,有利貿易融資。
同場的馮氏集團主席馮國經提到,2020年上半年,全球供應鏈遭到疫情嚴重擾亂,對中小企打擊最大,須透過共同框架和協定,把分散各地的平台整合,讓資金導向中小企。
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