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2020年9月28日

強積金9月跌2% 人均暫蝕4552元

受9月份股市波動影響,截至本月22日,9月份整體強積金平均回報下跌1.97%,惟第三季仍錄得4.62%的平均回報,而今年至9月22日的平均回報為2.58%。市場人士預期,若第四季無出現特別負面事件,強積金全年可望維持正增長,惟升幅不會太大。

晨星統計顯示,截至本月22日,9月份整體強積金平均下跌1.97%,為連升5個月後轉跌。以7月底強積金總資產10085億元,計劃成員總數436.5萬人計,9月份人均賬面虧損約4552元。至於第三季,平均回報4.62%,人均賬面賺10674元,而今年至9月22日,仍錄得2.58%平均回報,人均賬面約賺5961元。

第三季回報縮至4.62%

9月份強積金錄得跌幅,主要受股票表現欠佳拖累,月內除日本股票基金有2.45%的增長外,其他股票基金的回報大部分下跌,其中跌幅最大是美國股票基金,平均下降5.7%;其次為香港股票基金,挫4.25%。

不過,第三季整體強積金平均回報仍錄得4.62%,其中以亞洲不包日本的股票基金表現最佳,高達9.95%;其次為亞太區不包日本股票基金,平均回報8.55%;中國及大中華股票基金為8.19%,但季內香港股票基金平均回報僅3.87%。季內回報最低的是港元貨幣市場基金,只得0.08%;其次為港元債券基金,平均回報1.18%。

今年至本月22日,表現最佳的是中國及大中華股票基金,平均回報7.68%;其次是亞洲不包括日本基金,為7.22%;預設投資策略(DIS)下的「65歲後基金」則位列第三,平均回報5.47%。表現最差的為歐洲股票基金,平均挫10.37%;香港股票基金則平均跌3.16%。

恒傑保險業務僱員福利及個人理財產品總經理鍾建強表示,9月份強積金回報錄得跌幅,主要是美股及港股市場波動所致。本港受中美摩擦及新冠肺炎疫情影響,經濟仍未復元。由於前數月股市表現理想,令第三季以至今年以來強積金整體平均回報仍出現正增長。

全年料可保持2%增長

鍾建強指出,第四季強積金表現將取決多項因素,如美國總統大選、中美角力、疫情發展及其他地緣問題等,若無特別負面事件,第四季投資表現毋須太悲觀,料全年平均回報仍有正增長,估計整體平均升幅與目前相若,大約為2%。

採訪、撰文:陳玉珍

 

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