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2020年9月28日

滙豐MPF客戶今季重投風險資產
網上操作激增 App日均登入萬次

香港有逾400萬強積金計劃成員, 面對年內市場大幅波動,供款人的投資取向變化備受關注。滙豐作為全港最大強積金服務供應商之一,其客戶投資選擇值得參考。滙豐退休金主管葉士奇接受本報訪問時透露,客戶在3月至5月期間,一度減持高風險基金,並轉移到包括保守基金和增長基金等資產類別,到7月至8月又再加碼風險資產,但仍未回復今年1月的水平,眾多基金之中,恒指基金成為其中最受歡迎類別。

恒指基金最受歡迎類別

金融服務已趨向網絡化,葉士奇表示,今年首季度,客戶在滙豐網站查閱基金表現按季增50%,第二季度查閱量也較去年第四季多26%。單計3月份各類資產市場出現異動時,當月客戶在網上處理的基金轉換次數是過往月均的兩倍,至今市況回穩,換馬頻率趨降,但仍較去年月均次數明顯上揚。

滙豐今年1月起可利用銀行App查閱強積金資料,葉士奇指出,迄今每日平均有6000名成員查閱個人賬戶,單計登入量更達每日1萬次,該行約兩周前加推新功能,客戶可利用手機App轉換基金,當日下午4時前下指令,第二個交易日可處理,並以即日的價格作轉換。

至於整體投資取向,葉士奇稱,客戶在今年3月份風險胃納有較明顯轉變,平均計算,最多客戶減持中資股、美國和北美主題基金,並轉入恒指、保守型和增長型基金;至6月份,市況開始回穩,客戶仍然加碼投資恒指和增長型基金,債券基金和65歲後基金則見淨流出;綜合而言,滙豐強積金客戶仍然偏好恒指基金,至今仍是其中一個最受歡迎類別。

40至50歲更願冒風險

按年齡分類,40歲以下客戶並非對風險喜好最高,反而是40歲至50歲組別持倉風險更高,或反映年輕客戶對強積金和投資認知不深,滙豐希望利用此數據提供更多投資教育。

葉士奇提到,有部分客戶在3月份美股標普指數跌停板時趁低買入,其後指數滑落至更低水平時卻未見買盤增加,可見捕捉合適低位相當困難,建議各供款人要明白,強積金作為長線退休相關投資,不應經常轉換基金。

滙豐早前推出強積金計數機,可利用該功能計算長期風險回報,員工和客戶都可使用,計劃明年初優化,屆時可度身訂造退休目標如環遊世界等,方便預算儲蓄和花費比例。

上季新開供款戶口多50%

葉士奇又說,客戶愈來愈多透過網上管理強積金,該行今年1月加推手機App可進行不同操作,網站版也維持服務,從客戶使用量來看,網站和手機程式已近平分秋色,可見手機用量需求增加,未來會集中發展相關平台。

另外,各強積金受託人均認為,政府推出保就業計劃,需要員工有強積金戶口,3月後強積金新開戶數目大增,葉士奇揚言,第二季新開供款戶口較首季增加了50%,來自不同行業,主要為中小企。

採訪、撰文:董曉沂

 

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