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2020年7月11日

歐美銀行查中港客戶制裁風險

美國總統特朗普預期即將簽署早前已獲國會通過的《香港自治法案》,之後便可以正式生效,有報道指在港的歐美銀行正在進行客戶篩查,以辨識有可能會被美國制裁的中港官員及企業,或要終止有關業務來往。而歐美銀行除面對來自中資銀行及企業的收入或受到重創之外,更擔心若果遵守美國的制裁要求,有可能違反《港區國安法》,身處中美角力中進退維谷。

終止業務往來損失巨大

據英國《金融時報》報道,特朗普最快於周內簽署《香港自治法案》,法案容許美國對被指損害香港自治地位的官員,以及與其有重要交易的銀行實施制裁。

報道指出,在港的歐美銀行已展開客戶篩查,最少兩家在港的大型國際銀行正審視那些有機會被制裁的客戶及其夥伴,可能會終止與他們的業務關係。

其中一家銀行的消息人士提出,終止與這些被制裁客戶的業務關係,將影響來自中資銀行及國企的收入,對此甚感無奈。

外資銀行如滙豐控股(00005)、渣打(02888)及花旗在港均有龐大零售網絡,環球投資銀行如摩根大通、高盛、美銀及瑞銀等在港亦有辦事處;至於大型中資銀行如中銀香港(02388)在港的業務規模相當顯著。

不過,制裁行動也會影響本地的國際基金及保險公司。報道引述律師行Davis Polk的律師Chen Zhu稱,部分機構正審視其客戶基礎,以了解箇中風險。

有銀行家相信,現階段銀行審視客戶名單以制定不同情景下的應對方案屬合理,雖然制裁名單未公布,亦估計受影響人數不會太多,但必須考慮最壞情況,估算對業務的衝擊,以及銀行如何應對。

依美要求恐違港國安法

有律師強調,《香港自治法案》可能令金融機構只可選擇與美國或中國做生意,不能兩者兼得,因為若果對香港和中國執行美國的制裁,有機會違反《港區國安法》。

彭博報道直言,香港成為中美角力焦點,全球性銀行在中國與美國之間進退維谷,一方面擔心執行美國的制裁措施會被中國處罰,而最令人憂慮的莫過於《港區國安法》第29條,明文禁止對香港特區或中國進行制裁、封鎖或採取其他敵對行動。

另一方面,若美國落實《香港自治法案》,銀行便要遵守對中國官員和機構的制裁,一旦違反規定,要面臨被罰款甚或失去牌照的風險。

報道引述消息說,由於花旗以及滙豐等在本港有龐大業務的銀行,面臨的風險更高,因為許多交易都是通過香港子公司進行。

銀行同時擔心《港區國安法》第29條中有關國家秘密的內容,若向外國政府提供高端客戶的訊息,便可能隨時觸犯法律。

此外,《金融時報》透露,香港的金融業界曾就中美相關法例的潛在衝突問題與金管局進行討論。

 

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