2019年11月18日
有企業因為助收捐款而被銀行終止戶口,事件反映要開立眾籌基金戶口有一定難度。銀行業界人士指出,慈善捐款及獲豁免繳稅的慈善團體戶口歸類為公司戶口,要有稅局發出的證明文件,俗稱「88號」免稅文件申請需時以年計,勢令不少新開戶客戶卻步。
政治人物審批更嚴
近年金管局推行普惠金融,與多個商會及銀行代表數輪會面後,列出多項公司開戶要求,以協助解決中小企開戶難的問題,當中,開設企業戶口須提交要公司註冊證書、登記紀錄和章程文件等。
由於眾籌涉及捐款,銀行業人士表示,各銀行會有不同要求,但普遍要有稅局按《稅務條例》第88條所發的免稅文件,該文件申請需要相當長時間,有個別企業一年亦未能取得,甚為費時失事。他續稱,銀行亦要求有關機構提交計劃書,表明開戶目的和預計戶口活動,另外要清楚交代資金來源和管理人員的可信程度。
即使交足文件,如果管理人員當中涉及政治人物,會令開戶難上加難。2015年,立法會議員梁繼昌曾爆料,指自己因為屬於政治人物(Political Exposed Person, PEP),因而受到銀行格外嚴格的監控,令其女兒開戶亦要更長時間審批,最終需時3個月。金管局前總裁陳德霖亦被視為政治人物,故遭銀行要求提供入息證明,否則強制關掉戶口。
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