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2022年9月5日

大灣區專題_GBA商貿創科全接觸

基金公會盼通關活絡「跨境理財通」
開啟一年交易僅數億元 業界仍樂觀

粵港澳大灣區總人口超過8600萬,相等於香港的11倍有多,而內地財富持續增長,為大灣區締造龐大機遇,金融業界對去年開通的大灣區「跨境理財通」更寄予厚望。香港投資基金公會主席鄒建雄直言,儘管開通初期環球市況欠佳,加上香港與內地仍未通關,令進展較慢,基金業界對「跨境理財通」的前景依然樂觀,對參與「跨境理財通」及任何互聯互通計劃的熱情不會冷卻。他希望當兩地恢復通關,「跨境理財通」「南向通」的1500億元(人民幣.下同)額度會於3至5年用罄,之後進一步加大。

鄒建雄表示,對基金公司而言,大灣區的發展是一大機遇,但新冠疫情對此帶來影響,「跨境理財通」目前已使用的額度較少,主要是受環球經濟和市況,以及香港與內地仍未通關所影響。

望5年內用罄「南向通」額度

他希望,當兩地恢復通關後,「跨境理財通」「南向通」的1500億元額度能於3至5年用盡,之後追求下一個目標,預期「跨境理財通」需求很大,料日後額度將會加大。人民銀行廣州分行資料顯示,「跨境理財通」去年10月落實至今,截至9月1日,南向通已用額度僅近2.4億元,只佔總額度0.16%;北向通已用額度接近3億元,為總額度的0.2%。

截至7月31日,參與「跨境理財通」的個人投資者合計32542人,其中內地投資者只有10320人。在「南向通」下,內地個人投資者持有港澳投資產品市值餘額為1.72億元,其中存款1.54億元,投資基金僅0.17億元,債券更只得0.01億元。

鄒建雄:不着眼短期成效

對於「跨境理財通」使用人數及金額仍低,鄒建雄說:「不會着眼於短期成效」,並強調這是一個好計劃,因為內地投資者有分散風險的需要,不打算把全部資金都投放在內地的股票及房地產,希望有其他「出路」,「跨境理財通」有助分散部署資產。

在「南向通」下,內地銀行分行不能為南向投資的灣區居民提供來港投資的基金資料。在現行規管下,雖然香港的銀行可夥拍內地銀行往灣區為客戶提供市場訊息,但在兩地仍未恢復通關下,難以實行。內地投資者既未能接收到相關資訊,又無法親身來港,「跨境理財通」開通後的流量自然較少。

鄒建雄指大部分基金公司對參與「跨境理財通」都很雀躍和積極,大灣區的發展涉及人流和資金流通,「跨境理財通」是第一步和重要的里程碑,往後有更大前景(picture)。即使現時「跨境理財通」進展較慢,「無論如何,先開通,之後再優化」。

冀放寬限制 增產品多元化

此外,鄒建雄提到,香港投資基金公會的會員仍然看好「跨境理財通」前景。早前一項對「跨境理財通」看法的調查發現,很多會員都預期,隨着內地開放,在3至5年內透過該計劃流入香港基金的業務會有3至5億美元,甚至達10億美元。無論任何本港或海外的基金公司,對接觸互聯互通的計劃都有興趣,希望透過在港經營,能夠染指到全球最大市場。

鄒建雄又認為,當市況改善,加上兩地恢復通關,料本港基金業務會出現幾何級的增長。

隨着發展,鄒建雄冀「跨境理財通」可作進一步改良,包括提高個人額度(現為100萬元)。同時,亦希望產品的選擇有所放寬,目前「跨境理財通」只限於投資簡單及中低風險產品,令可選擇的投資產品不多,希望日後能更多元化。

此外,在推廣方面「跨境理財通」上亦可作進一步改善,包括投資者教育,先讓投資者對「跨境理財通」有所了解,之後容許推廣產品。

本港多位金融官員曾指出,香港會就「跨境理財通」,與內地金融監管機構加大市場調研力度,收集市場意見,在風險可控的前提下,研究進一步提高業務便利性,例如逐步放寬額度、完善銷售安排等,推動項目持續健康發展。

採訪、撰文:陳玉珍

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