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2021年2月26日

渣打稅前少賺57%符預期
恢復派息9美仙 將重啟回購計劃

受地緣政治緊張和疫情夾擊,渣打集團(02888)去年信貸減值按年增加1.5倍至23.25億美元(約181.35億港元),法定(列賬基準)經營收入亦跌4.3%至147.54億美元,令稅前盈利挫56.5%至16.13億美元(約125.81億港元),符預期。獲英國監管機構批准,渣打動用約5億美元資本回饋股東,當中末期息為9美仙(約0.702港元),派息比率約86.5%,涉資共2.84億美元;另即將重啟去年暫停的回購計劃,涉資2.54億美元。

亞洲區行政總裁洪丕正表示,集團現時目標是2021年度中期和末期仍會派股息,但視乎盈利能力、資本水平及監管機構許可與否,未有定下派息比率(payout ratio)指引區間,但會視乎普通股權一級資本(CET 1)能否達到中期目標區間13%至14%以上,如果有過多資本,集團傾向回饋股東。至去年底止,渣打CET 1達14.4%,按年升0.6百分點。

今年淨息差料低於1.24厘

渣打亦向投資者提供一系列指引,包括預期今年上半年收入很可能低於去年同期,全年淨息差應保持在略低於去年第四季的1.24厘水平,信貸減值會按年回落,至2022年收入每年增長率將重回5%至7%,並重申2023年或之前,有形股東權益回報(ROTE)至少達到7%,中期達雙位數。

業績在市場預期之內,策略目標未有明顯改變,後市指引略為保守,渣打中午公布業績後股價由升轉跌,昨收報54.1元,逆市跌1.9%。

回顧2020年度業績,若撇除市況波動的基本(經調整)表現,渣打經營收入跌3.3%至147.65億美元,經營支出減少2.5%至101.42億美元,稅前盈利跌39.8%至25.08億美元。

單計第四季度,渣打基本經營收入按年及按季分別跌11%及9%,至31.99億美元;支出為29.49億美元,按年持平而按季增加19%,渣打解釋,因為集團為準備未來經濟好轉而作額外投資,另有繳付英國銀行業徵費的影響。期內信貸減值3.74億美元,按年持平而按季多6%,季度稅前蝕4.49億美元。

香港續為最大盈利貢獻

香港區方面,繼續為集團最大盈利貢獻來源地,去年基本經營收入跌7%至34.85億美元,支出微增1%至19.59億美元;貸款減值1.99億美元,按年多79%,稅前盈利挫25%至12.72億美元。

渣打香港行政總裁禤惠儀預期,上半年港元拆息(HIBOR)仍會偏低,未來一段時間都不會明顯回升,但隨着非利息收入包括財富管理和企業活動,如新股集資等動力續增,加上新冠肺炎疫苗廣泛應用料可助經濟復甦,下半年營運環境會更好,有信心今年渣打香港業務正增長。

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