2020年7月10日
美國除早前通過《香港自治法案》(Hong Kong Autonomy Act),制裁一系列損害香港自由自治人士外,繼續為其提供服務的銀行亦可能被制裁,路透引述消息報道指出,國有內銀包括中國銀行(03988)和工商銀行(01398)等,正就可能被禁止使用美元和美元結算的情況下,擬定相關措施的應急方案,其中,中行預測的最壞情況為旗下中銀香港(02388)可能沒有足夠美元向客戶兌付而造成擠提。
傳最壞情況中行料中銀擠提
據報,國際網絡和海外資產最多的中行,亦正參考當年美國制裁伊朗時,當地銀行的應急方案。2019年年報顯示,四大國有內銀的美元計價負債高達1萬億美元(約7.8萬億港元),當中,中行的4330億美元(約3.37萬億港元)為各大行中最高。
農業銀行(01288)傳亦正籌備應急方案,但該行的應對措施則相對溫和,現階段僅研究制裁名單一旦落實,如何找出受影響客戶,並要研究在不能取得美元資金的情況下,客戶潛在的流動性風險。
消息又指出,國營租賃公司因為相當依賴美元貸款,故仍正為有關制裁謀後路,包括工行旗下工銀租賃和中國船舶租賃正就此作準備。
路透引述一名熟悉制裁法的律師表示,《香港自治法案》具一定彈性可以限制銀行取得美元和參與美元結算,但亦不一定要強制執行,最終制裁的效力仍待法案公布更多有關細則。
除中資銀行外,美國亦可能以不同方式衝擊聯繫滙率,作為懲罰中國實施《港區國安法》的手段。兩日資投行齊發報告指出,相關說法可能影響其他金融中心及美資企業,相信成事機會不高。
野村預期港滙有貶值空間
坊間提出多個美國可能衝擊聯滙的做法,包括要求環球同業銀行金融電訊協會(SWIFT)停止向中港銀行提供美元支付服務,大和報告指出,基於美元的國際應用性,措施勢令中港銀行營運困難,甚至可能令兩地陷入金融危機,但對美國企業同樣有影響,更可能對其他用戶造成連帶損害(collateral damage),外界亦普遍稱之為核災難級手段(nuclear option),故預期可能性偏低。
野村報告更直接,表明無論美國以何種方式衝擊,都不足以破壞聯滙制度,考慮到香港作為全球其中一個最重要的美元交易和投融資中心,措施更可能會令其他金融中心受損,相信美國方面不會隨便出手。
雖然對聯滙抱有信心,但野村認為,港元長期企穩強方兌換保證的理據不足,在潛在政治和經濟風險的影響下,預期港滙有一定貶值空間。
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