家族辦公室投資致勝要訣

去年筆者幫一位長輩把部分資產調整為收息組合，最近計算了大半年來的真實表現，收回來的現金竟比中層骨幹的醫生或律師的薪金更多；而且按目前稅法，收取的股息和利息毋須納稅。長輩的住宅當然早就「供滿」，所以他每個月計及稅後和按揭後的實際收入，也許比一對40歲的醫生夫婦更高。組合操作「簡單就是美」這個組合操作簡單，不外乎就是幾隻ETF和基金，散落在歐美亞澳的主要股巿之中。近年設計流行簡約主義，提倡簡單就是美。投資亦可簡單，像這種千載不變的組合，就讓人們可以少考慮投資，真正樂活了。筆者另外曾見幾個家族辦公室的持倉，幾千萬美元的資產也只需8至15隻大巿和債券ETF。我能夠接觸他們，當然也是因為他們對全球或 ...

（節錄）全文共1311字