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2012年10月31日

理財方略 李思穎

消費有度 財富得保

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我們上期探討單一集中投資可能對財富造成的風險及分散風險的好處。今期我們將會就過度消費對蠶食財富可能造成的威脅作深入的探討。摩根大通私人銀行過去幾年的暑假都有舉辦暑期課程,我們針對平均年齡在18至25歲的富二代,為他們度身訂造為期二至三周的課程,重點是幫助他們認識金融體制的運作,以及掌握一些基本理財的概念與方法。筆者每年都會代表部門參與這項課程,其中我們討論全球稅制的更新,針對不同類別的資產而採用合適的法律體制架構等題目。最有趣的是,當我們進行調查,訪問參與的富二代學生,如果家族有意設立一個信託基金,你認為個人每年的消費應該是基金總收入的多少百分比時,往往所提供的答案都是雙位數字,由15%至25 ...

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