2023年9月30日
強積金顧問公司GUM表示,年初至9月22日強積金回報僅升0.5%,即每人平均賺717元。GUM指出,由於市場預期高息環境將會比原本估計維持更長時間,股票及債券受到壓力,歐美股市可能面臨較大調整,第四季的展望主要取決於大中華區經濟數據、利率走勢及中美關係等因素。
港股基金挫近一成失色
GUM策略及分析師雲天輝說,中港市場仍然存在內房債務和經濟數據疲弱的困擾。雖然8月份中國內地的進出口數據有所改善,但恒生指數呈現弱勢,下挫至17500點水平,市盈率跌到10.8倍。中央政府已推出一系列刺激措施,卻未能扭轉市場下滑趨勢。
年初至9月的整體表現,日本股票基金和美國股票基金非常突出,錄得18.1%和15.6%的回報率,其次是環球及歐洲股票基金,漲10%及8.8%,香港股票基金及大中華股票基金相對較差,年初至今分別挫9.8%及6.7%。
此外,9月份股票市場整體呈現疲弱的走勢,大部分股票基金都下跌,只有日本股票基金在該月錄得1.5%的升幅,成為少數表現較好的基金指數之一。
GUM常務董事陳銳隆稱,高風險投資者可考慮配置部分資產投資日本股票類別,長遠應分段吸納中港股票;在高息環境和外圍不明朗的情況下,低風險投資者可增加保守基金的配置,因其受惠於高利率,持續時間比預期更長。保守基金年初至今的回報為2.4%,預計平均年度化回報可達3%至3.5%。
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