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花旗冀理財通收入貢獻15%
定三年目標 佔財管新客兩成

2021年10月11日

香港銀行界正為「跨境理財通」作最後準備,花旗財富管理業務主管蔡惠琳表示,該行爭取成為首批提供有關服務的銀行,並已就此定下發展目標,希望未來3年財富管理的新客戶,有逾兩成來自「跨境理財通」,而「跨境理財通」推出的首3年內,可佔花旗香港整體財富管理業務收入的15%。

手機App添買賣債券功能

為達到上述目標,蔡惠琳在訪問中說,花旗已作多方面準備,譬如已選定一間主力發展大灣區業務的內銀為合作銀行,該行的核心業務與花旗同樣專注於財富管理。

自身籌備方面,花旗計劃在季內於現有手機應用程式(App)新增數碼債券平台,蔡惠琳稱,暫時未見其他銀行的App有提供買賣債券服務,相信推出後有助「跨境理財通」的「南向通」客戶更方便買賣花旗有售的合資格債券。

產品方面,她透露,就已提交的申請內容,初步花旗香港可向大灣區客戶提供近100隻產品,範圍涵蓋亞洲以至全球基金,逾10隻外幣存款,亦會有多種不同年期的債券,而準備推出的手機App買賣債券平台,日後可以自動識別是本地客戶或「跨境理財通」項下的大灣區客戶,以便提供不同產品類別供選擇。

在「跨境理財通」框架下,每人投資額度的上限為100萬元人民幣(約120萬港元),蔡惠琳指出,花旗會先把部分結構簡單和低入場門檻、即約7萬美元(約54.6萬港元)的債券放在「跨境理財通」平台上銷售,估計初期會有約40隻債券供選擇。

初期料南向通反應較佳

據了解,內地銀行今天(11日)會正式向監管部門提交「跨境理財通」的「北向通」業務申請,審批時間約7天,蔡惠琳說,已和內地合作銀行測試,相信待兩地監管機構審批後,可同時公布推出南向和北向服務。

蔡惠琳預期,「南向通」客戶會傾向分散風險,而對亞洲和環球基金有較大興趣,加上現時尚未通關,只有「南向通」可做見證開戶,初期反應會以「南向通」較佳。

框架之下,南向和北向各設總額度1500億元人民幣,她估計,兩地投資者需時了解新措施,額度使用上會循序漸進,而且監管部門希望管理好風險,所以推出後6至12個月,細則和額度上限不會有重大改變。

採訪、撰文:董曉沂

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