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2022年1月20日

大行手影

寧波銀行信貸增長強 券商薦買入

寧波銀行(002142.SZ)股價兩日累彈8.5%,該行近日發布2021年度業績快報,全年實現營業收入按年增長28.2%,歸母淨利潤升29.7%,每股盈利3.12元(人民幣.下同);截至去年底,每股資產淨值20.34元(2020年末為17.26元)。東北證券發表報告,認為寧波銀行質優,維持「買入」評級。

該銀行2007年7月19日成為國內首家在深圳證券交易所掛牌上市的城市商業銀行,其前兩大股東分別是寧波市政府和新加坡華僑銀行。

資產質優 撥備厚實

報告指出,寧波銀行去年營收增速高於規模增速(總資產按年增23.9%,貸款漲25.5%),預計是第四季度息差表現不弱;全年歸母淨利潤按年增幅較前三季度繼續加速。盈利能力方面,寧波銀行2021年加權平均股本回報率(ROE)為16.58%,較2020年提升1.68個百分點。資產質量優中更優,撥備厚度極為扎實。截至2021年末,寧波銀行不良貸款率0.77%,按季繼續下降1個基點。撥備覆蓋率進一步增厚至522.01%,未來業績釋放能力強。

另外,2021年在信貸需求整體相對不旺的情況下,寧波銀行貸款規模實現25.45%的高增長,體現銀行資產端的較強能力及良好區位條件帶來的助力。負債端方面,截至2021年末,存款規模按年上揚13.81%,同業負債和應付債券增長較快,有利於對沖減息周期對息差的負向衝擊。

東北證券指出,寧波銀行的高成長高盈利疊加優異的資產質量和區位優勢,成為引領板塊的優質銀行,預測2022及2023年市賬率估值分別為1.56及1.36倍,預測市盈率分別約10.3及8.9倍,維持「買入」評級。

 

(編者按:信報分析團隊羅崇博、尹德政、陳鎮強最新著作《勢在必行:活用全方位價值趨勢信號》現已發售)

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