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2021年9月16日

私人銀行暨財富管理 專題特刊

瑞銀推My Way自主投資平台 亞太資產規模升破10億美元

瑞銀去年推出創新全權委託投資服務平台「MyWay」,以策略性資產配置(SAA)及瑞銀首席投資辦公室的機構觀點為基礎,為私銀客戶提供一個分散型投資組合作為起步點,客戶可在平板電腦上按喜好和需要量身定制投資布局。瑞銀全權管理各投資構件,並持續監察和再平衡客戶的投資組合配置。「MyWay」操作簡便,新服務在亞太區推出不足9個月,管理資產規模(AUM)已突破10億美元(約78億港元)。

100萬美元入場  53個投資組件自行配搭

「MyWay」平台入場門檻為100萬美元(約780萬港元),開戶須繳付年費,但無額外交易費用。目前平台共提供53個投資組件供自行組合,資產類別包括現金、定息收益、股票、對沖基金及大宗商品等。當中有9個組件為可持續投資,而在亞太區更有超過七成「MyWay」客戶選擇可持續投資組件。

作為起步點,客戶會先看到一個由瑞銀首席投資辦公室根據客戶的住所地和承受風險水平,而制定初始投資組合配置。客戶之後可先按其風險胃納及喜好,自主選擇投資構件和比重,制定專屬於客戶的資產配置布局,而每個組件均由瑞銀的投資經理全權負責日常工序,適時按市況調配資產,並定期向客戶滙報。客戶亦可隨時根據市況及投資需要調整組合,指示將於交易日後一至兩個工作天內執行。

截至今年6月底,「MyWay」亞太區的資產管理規模突破10億美元。瑞銀財富管理諮詢及銷售部執行董事王詠書指出,新服務讓該行與客戶共同組合投資方針,除了增加與客戶互動外,平台背後由整個環球投資團隊負責選股及調配資產,相較投資者自行選股更輕鬆,亦可透過不同投資組件分散風險。根據瑞銀財富管理統計,在相近風險偏好的情況下,僅得15%自行管理投資的客戶,回報可以跑贏瑞銀全權委託投資服務的投資組合。

她續說,「MyWay」客戶層面廣泛,除了吸納年輕及精通科技(tech-savvy)的客戶外,亦有不少家族辦公室選用,當中有關醫療保健、科技及可持續投資的組件尤其受到客戶歡迎。

瑞銀財富管理亞太區可持續投資諮詢主管馬潤豪(Mario Knoepfel)直言,目前「MyWay」亞洲客戶超過七成會選取至少一項可持續投資的組件,反映市場在疫情及全球暖化的影響下,對可持續投資的關注度愈來愈高。該行最新亦已加入醫療保健和亞洲可持續股票等投資組件,未來會按市場需求加入更多投資選項,包括定息收益債券等,估計平台於年底前大有機會可以增加投資組件以供選擇。

他又透露,目前「MyWay」的亞洲客戶平均會選擇6個投資組件,較歐洲客戶平均選擇9個投資組件為少;但亞洲客戶的風險胃納明顯較高,投資組合內高達七成為股票,而歐洲客戶僅分配四成資產於股票投資。

亞洲富豪加大可持續投資  金額飆3.5倍

事實上,隨着可持續投資主題愈來愈受市場關注,加上環球投資環境波動,不少投資者選擇涉足可持續投資以爭取更穩定的長線回報。

截至今年首季,瑞銀旗下的「100%可持續跨資產投資組合」,單計亞洲區資產管理規模已升至45億美元(約351億港元),較去年初的10億美元(約78億港元)飆升3.5倍。至於可持續投資的回報表現於波動市況下亦保持優勢,組合於今年上半年錄得6.9%投資回報,過去12個月增長22%。

王詠書亦以「MyWay」內的可持續投資環球股票組件為例,截至9月3 日止,今年投資回報增長26.3%,高於組合指標(Benchmark)回報增長的18.8%,同樣跑贏大市。

隨着中國股市近月出現較大調整,加上市場預期美國通脹持續上升,王詠書表示,可持續投資可為客戶帶來穩定收益,而近月「MyWay」客戶資產配置亦趨保守,主要透過分散投資控制風險,較多人選擇通脹掛鈎債券、大宗商品、對沖基金等投資組件應對波動市況。

根據瑞銀財富管理最新季度的「投資者情緒調查」,近半數投資者認為通脹會在未來12個月加速,各有逾三成投資者計劃增持股票、貴金屬、可持續投資及房地產;而首三個最吸引的投資主題依次為科技、醫療保健、可持續投資。

 

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