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2018年5月16日

私人銀行暨財富管理專題特刊

客戶經理角色仍重要

私人銀行一直非常講求客戶經理與客戶之間的關係,客戶經理會在理解客人的需要後,為客戶提供理財建議、顧問服務、融資安排等,亦會包辦家族財富傳承等更度身訂造的服務。然而,在人工智能等新技術出現後,客戶經理過往負責提供投資建議的角色某程度上似乎已可被上述技術取代,但實情是否如此?

互信從交流中建立

瑞銀財富管理亞太區營運主管Wiwi Gutmannsbauer表示,即使科技日益改進,但仍需要值得信賴的人際關係和建議,以應付日益複雜的世界;因此,對瑞銀而言,重視客戶與客戶顧問之間關係的做法沒有改變,技術則可為此提供補充及支持,使雙方可用最方便和最有意義的方式進行互動。

Wiwi Gutmannsbauer舉例,客戶可以在流動裝置上進行財務模擬及瀏覽策劃內容,使他們更快獲得度身訂造的建議。這些技術應用使客戶經理可以騰出更多時間專注於與客戶的關係,而非被行政差事纏繞。

瑞聯銀行(Union Bancaire Privée)北亞區主管Eric Morin指出,科技不會亦不能取代人,特別是在客戶經理和客戶之間討論過後,前者可提出具靈活性和度身訂造的解決方案,這並非電腦可以取代的東西;很多富有的客戶及他們的子女仍然認同一位值得信賴的客戶經理十分重要,因為他們相信客戶經理會根據具體情況提供針對性建議。

Eric Morin續指出,技術可以使客戶經理的諮詢更快傳遞到客戶手上,但對於超高淨值客戶而言,它不會取代客戶經理在財富管理諮詢過程中的角色。

 

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