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2018年1月9日

畢老林 投資者日記

發達思維你有嗎

1月8日,周一。舉頭望向天空,會想到征服月球;見到蘋果從樹上墜下,能想出萬有引力定律。偉大的人,想法與普通人就是不同。有錢人與偉人之間不能畫上等號,但有人研究過並得出結論,富豪思維跟普通人同樣有着雲泥一樣的差別。

白手興家之輩,通常有種action mentality。當世人都在等運到,等老闆賞識,等上帝眷顧,等中六合彩,等政府救濟,等貴人提攜,有富豪基因者更加信奉坐言起行,前路由自己開創。發達之人非但相信明天會更好,而且有膽量為自己堅信的願景投下真金白銀賭一鋪。普通人老是怨天尤人,又或緬懷過去,總覺黃金時代一去不返。

有食唔食罪大惡極?

類似凡人思維,市場中比比皆是。熊市過去,就期待通街平貨的日子再次出現,忽略了經濟復甦意味上升空間依然巨大,新環境中不乏新機會。巨熊當真重臨,又給跌市嚇到心膽俱裂,走都走唔切。

面對未來,股民總是聚焦於彷彿無處不在的市場風險,忘記了根據統計,股市上升年份遠多於下跌年份,錯過一代股王,又會有新一代股王冒起。

研究又發現,富豪更能「理性」對待金錢。關於賺少少就急急腳走人這個壞習慣,一代炒家Jesse Livermore提出這樣的分析。為何那麼多投資者買入後害怕有食唔食罪大惡極,擔心賬面利潤明天便化為烏有,卻忽略股價上升可能是趨勢良好的訊號,確認後甚至不妨加碼?

答案是,普通人多數但求安穩,過度追求安全感,一鳥在手心滿意足,哪怕隻鳥非常奀,都會選擇有得執就執。Livermore認為,只要沒有原因須改變當初下注時的樂觀看法,過早食糊等於把太多的錢留在賭枱上,嘥晒。反過來看,處理壞盤道理一樣,普通人明知買錯,卻寧願放在床下底冇眼睇,Livermore則會選擇沽出醜股騰出資金,保留實力下回再戰。

富豪通常深明金融市場主要由貪婪與人性驅動,投資決定會考慮到市場參與者的極端反應和情緒,凡夫俗子卻更多相信邏輯決定市場去向。難怪高手從不估頂,不會為股價可以升多少設限,因為此輩明白只要有適當環境配合催化劑,投資者的想像力一經燃點,估值過高等理由都會被拋諸腦後。凡人卻只懂站在一旁,大呼個市升得不合理、冇解救。

富人一般比較夠膽dream big。一般人目標定得低,因為害怕失敗與失望。富人卻經常思考如何透過聰明地承受風險以賺取可觀回報。普通人心思多數放在保住已經擁有的東西。想想大家做投資時,是否經常因為怕前怕後,怕左怕右,擔心最壞的情況出現,即使值博亦未必有膽量去博,見到好機會只投資少少,志在參與?

一早賣出中都冇用

富豪不會為10%至20%一類細微細眼的回報而心動,但一般投資者卻只懂食雞糊,五倍股十倍股,買中亦多數一早賣出,中都冇用。

接下來是關於處理uncertainty的態度。普羅大眾多數希望生活舒舒服服,安安穩穩,沒有太多煩心事,不用為呢樣嗰樣頭痛,害怕面對太多變數和不確定的未來。富人卻早早領悟到成功之路不可能一片坦途咁着數,否則人人都能成為富豪,所以時刻有心理準備,視不確定性為生活不可分割的一部分,隨時準備應付挑戰。富人相信,追求安樂舒服實乃危險心態。

富豪面對新事物,會立刻想辦法納為己用,成為賺取更大財富的工具,一般人卻只會七嘴八舌,討論新事物可能帶來的問題。

舉棋不定怯於參與

投資一樣,新產品新行業新科技新政策,高手會立刻構思一個攻守兼備的trading plan,以求中則食大茶飯,輸亦損失有限。庸手一般只會舉棋不定怯於參與,直至炒到瘋狂才改變主意。

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